یکی از بزرگترین صورت‌حساب‌های مالیاتی که اکثر مردم می‌پردازند، مالیات بر درآمد فدرال است که در فرم ۱۰۴۰ خدمات درآمد داخلی (IRS) در آوریل هر سال تقویمی محاسبه می‌شود. سه مالیات عمده دیگر از ایالت یا محل شما می آید: مالیات بر درآمد ایالتی، مالیات فروش و مالیات بر دارایی. نحوه محاسبه هر نوع مالیات پیچیده است. عواملی مانند سطح درآمد، وضعیت تأهل، و شهرستان محل سکونت بر نرخ مالیات شما تأثیر می گذارد.

مقایسه ساده سیب به سیب در مورد میزان مالیات کل شما برای زندگی در یک ایالت در مقابل دیگری غیرممکن است. و از آنجایی که شما مالیات بر درآمد ایالتی را بر روی پولی که به دست می آورید، مالیات فروش بر پولی که خرج می کنید، و مالیات بر دارایی بر ارزش املاکی که ممکن است داشته باشید، پرداخت می کنید، نمی توانید به سادگی میانگین نرخ ها را در هر ایالت و رتبه جمع کنید. آنها از پایین ترین به بالاترین

با این حال، اگر می‌خواهید محل زندگی یا محل کسب و کار خود را انتخاب کنید – و مالیات‌ها عاملی در تصمیم شما هستند – پس جداول زیر می‌توانند تصویر بزرگی را به شما ارائه دهند تا از آن به عنوان نقطه شروع تحقیقات بیشتر در مورد نحوه مالیات‌ها استفاده کنید. هر ایالت بر وضعیت مالی منحصر به فرد شما تأثیر می گذارد.

مالیات بر درآمد

نرخ‌های مالیات بر درآمد ایالتی تنها در چند ایالت ساده است که یا مالیات بر درآمد دریافت نمی‌کنند یا نرخ ثابتی را بدون توجه به درآمد شما دریافت می‌کنند. در سایر ایالت‌ها، نرخ مالیات بر درآمدی که پرداخت می‌کنید بستگی به این دارد که در چه گروه درآمدی قرار می‌گیرید، و هر ایالت براکت‌های خود را در سطوح مختلف درآمدی تعیین می‌کند. در برخی ایالت ها، تحقیقات ما نشان داده است که بیشتر مالیات دهندگان در طبقات پایین و متوسط ​​بالاترین نرخ را پرداخت می کنند. در برخی دیگر، برای پرداخت بالاترین نرخ، باید بیش از 1 میلیون دلار درآمد کسب کنید.

نمودارهای زیر به سادگی نرخ مالیات بر درآمدی را که در صورت کسب درآمد متوسط ​​در سال 2023 در هر ایالت پرداخت می کنید، همانطور که توسط اداره سرشماری ایالات متحده محاسبه شده است، فهرست می کند. صورت‌حساب مالیات ایالتی شما همچنین به معافیت‌ها ، کسرها و اعتباراتی که واجد شرایط آن هستید بستگی دارد . و ایالت ها در مورد اینکه چه معافیت های مالیاتی ارائه می دهند و چه کسی واجد شرایط است متفاوت است.

در اینجا بالاترین نرخ های نهایی مالیات بر درآمد فردی برای همه 50 ایالت و ناحیه کلمبیا آمده است.

مالیات بر فروش

تعیین اینکه کدام ایالت ها بدترین بار مالیات فروش را دارند کمی دشوار است زیرا نرخ واقعی مالیات بر فروش شما بستگی به شهری دارد که در آن زندگی می کنید. برای اطلاع از نرخ پایه ای که برای خرید در هر نقطه ایالت می پردازید.

نمودار زیر تمام ایالت ها و ناحیه کلمبیا را از نظر بار مالیات بر فروش و میانگین نرخ مالیات فروش محلی نشان می دهد.

مالیات بر دارایی

اگر قصد دارید یک خانه داشته باشید، پس باید بدانید که نرخ مالیات بر دارایی در مکان هایی که قصد زندگی در آن را دارید چقدر است. اما مالیات بر دارایی در سطح محلی تعیین می شود، نه در سطح ایالتی. در برخی مناطق، می‌توانید با عبور از خیابان به شهر دیگری بروید و علیرغم زندگی در یک منطقه عمومی با امکانات و کیفیت زندگی مشابه، نرخ بسیار متفاوتی را بپردازید.

مالیات بر دارایی تحت تأثیر عواملی مانند معافیت مالکان خانه، تعداد دفعات ارزیابی مجدد ارزش دارایی و سقف سالانه افزایش مالیات بر دارایی، مانند سقف 1 درصدی سالانه کالیفرنیا تحت پیشنهاد 13 قرار دارد.

همچنین، در برخی حوزه‌های قضایی، معافیت‌های مالکان خانه فقط برای مالیات‌دهندگانی در دسترس است که کمتر از آستانه درآمد هستند و/یا واجد شرایط شهروندی سالخورده هستند. دیگران این معافیت ها را به هر مالکی که ملک را به عنوان محل سکونت اصلی آنها اشغال می کند، می دهند.

سایر عوامل

این جداول درصد قابل توجهی از مالیاتی را که بسیاری از مردم به ایالت هایی غیر از ایالت محل سکونت خود می پردازند، محاسبه نمی کنند. ما این مالیات ها را هنگام مسافرت یا زمانی که در ایالت دیگری کسب درآمد می کنیم، پرداخت می کنیم.

فاکتور دیگری که باید در نظر بگیرید این است که در حالی که ممکن است در یک ایالت در مقایسه با ایالت دیگر مالیات بیشتری بپردازید، همچنین ممکن است بتوانید در ایالتی با مالیات بالاتر درآمد بیشتری داشته باشید. سوال این است که آیا شما به اندازه کافی درآمد اضافی برای جبران یا بیشتر از هزینه بار مالیاتی بالاتر کسب خواهید کرد.

همچنین، در حالی که در ابتدا ممکن است به ایالتی کشیده شوید که مالیات بر درآمد یا مالیات بر فروش ندارد، مهم است که به تصویر کلی نگاه کنید: ایالت ها اغلب مالیات های کمتر را در یک منطقه با مالیات های بالاتر در منطقه دیگر جبران می کنند. خدمات ارائه شده توسط دولت باید به نحوی تامین شود.

آیا نرخ پایین مالیات همیشه چیز خوبی است؟

ممکن است تصور کنید که اگرچه مالیات‌های بالاتر دردسرساز است، اما به این معنی است که خدمات عمومی بیشتر و بهتری را در قبال دلارهای خود دریافت می‌کنید: جاده‌های هموارتر، مدارس دولتی با رتبه‌های بالاتر، و پارک‌های زیباتر.

اما فقط به این دلیل که مقامات دولتی دلارهای مالیاتی زیادی در اختیار دارند به این معنی نیست که آنها آن را عاقلانه خرج می کنند. به طور مشابه، نرخ های مالیات پایین لزوماً به معنای کمبود خدمات عمومی نیست. سیاستمداران ممکن است دلارهای مالیاتی را با دقت در آن حوزه‌های قضایی خرج می‌کنند و ممکن است خدمات خاصی را که دولت معمولاً ارائه می‌کند به بخش خصوصی واگذار کرده باشند.

مانند هر خرید دیگری، باید تحقیقات بیشتری انجام دهید تا ببینید واقعاً چه چیزی برای پول خود به دست می آورید، زیرا قیمت بالاتر (یا در این مورد، صورتحساب مالیاتی بالاتر) همیشه به معنای کیفیت بهتر و قیمت کمتر نیست. همیشه به معنای کیفیت پایین نیست.

نتیجه

بسیاری از ایالت ها بار مالیاتی مشابهی را بر ساکنان خود تحمیل می کنند. اگر به زندگی در این ایالت ها فکر می کنید، بعید است که مالیات عامل تعیین کننده ای باشد. اما در سطوح بالا و پایین، تفاوت‌های زیادی در بارهای مالیاتی وجود دارد که می‌تواند تأثیر واقعی بر توانایی شما برای تأمین مخارج کوتاه‌مدت و پس‌انداز در بلندمدت داشته باشد. در حالی که نرخ های مالیاتی ممکن است اولین یا حتی پنجمین مورد شما نباشد، گاهی اوقات آنها در تصمیم گیری نزدیک به تساوی هستند.بار کلی مالیات