کلاهبرداری پراپ ها

در صنعت پراپ تریدینگ، جایی که شرکت‌ها سرمایه در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند تا در بازارهای مالی فعالیت کنند، مسئله «اعتماد» و «شفافیت» جایگاه حیاتی دارد. اما در سایه این فرصت طلایی، پدیده‌ای رو به گسترش در حال شکل‌گیری است: کلاهبرداری پراپ ها.

با رشد سریع این مدل سرمایه‌گذاری، افراد زیادی جذب آن می‌شوند، اما همین استقبال گسترده، راه را برای سوءاستفاده‌گران نیز باز کرده است.

شرکت‌هایی با ظاهر حرفه‌ای، وعده‌های وسوسه‌انگیز و تبلیغات پررنگ، در پشت پرده به دنبال جذب هزینه‌های آزمون یا اطلاعات شخصی کاربران هستند، بی‌آن‌که قصد واقعی برای ارائه حساب واقعی یا پرداخت سود داشته باشند. اینجاست که شناخت نشانه‌های کلاهبرداری و تفکیک پراپ‌های معتبر از نمونه‌های جعلی، برای هر معامله‌گری حیاتی می‌شود.

در ادامه، قرار است به بررسی ساختار واقعی صنعت پراپ، نشانه‌های هشداردهنده‌ی پراپ‌های کلاهبردار و ملاک‌های ارزیابی یک شرکت معتبر بپردازیم تا معامله‌گران بتوانند با آگاهی، از فرصت‌های موجود بهره ببرند و از تله‌های رایج در امان بمانند.

آیا پراپ تریدینگ قانونی است؟

پراپ تریدینگ قانونی است، اما با توجه به کمبود مقررات روشن و دقیق در بسیاری از کشورها، همچنان ابهاماتی در خصوص وضعیت قانونی این نوع فعالیت‌ها وجود دارد.

در حال حاضر، بسیاری از شرکت‌های پراپ تریدینگ به عنوان واسطه‌های مالی، تحت نظارت سازمان‌های خاص و رگوله‌شده فعالیت می‌کنند، مشابه بروکرها. این شرکت‌ها به‌طور معمول شرایط و قوانین خاص خود را دارند و برخی از آن‌ها به صورت رسمی تحت رگولیشن‌های مالی کشورها قرار دارند.

با این حال، همچنان در برخی از کشورها و مناطق، نبود نظارت مشخص و نبود شفافیت در مقررات باعث شده است که برخی از پراپ‌ها به فعالیت‌های غیرقانونی یا مشکوک پرداخته و باعث بروز مشکلاتی برای معامله‌گران شوند. در این زمینه، معامله‌گران باید به دقت از قوانین و مقررات شرکت‌های پراپ تریدینگ آگاه باشند و از شرکت‌هایی که تحت نظارت رگولاتورها فعالیت می‌کنند، استفاده نمایند تا از مواجهه با کلاهبرداری‌ها و مشکلات قانونی جلوگیری شود.

در نهایت، پراپ تریدینگ به خودی خود غیرقانونی نیست، اما ضروری است که شرکت‌های فعال در این حوزه به شفافیت و رعایت استانداردهای قانونی بپردازند تا هم از نظر قانونی معتبر باشند و هم از نظر اخلاقی.

چرا کلاهبرداران به حوزه پراپ تریدینگ علاقمند هستند؟

علاقه‌ی کلاهبرداران به حوزه پراپ تریدینگ، ریشه در چند ویژگی بنیادین این صنعت دارد؛ ویژگی‌هایی که آن را به زمینی حاصل‌خیز برای سوءاستفاده تبدیل کرده‌اند. یکی از اصلی‌ترین دلایل، نبود نظارت جدی و الزام‌های قانونی مشخص برای شرکت‌های پراپ تریدینگ است.

از آنجا که این شرکت‌ها معمولاً با سرمایه‌ی داخلی فعالیت می‌کنند و وجوهی را از مردم برای معاملات جذب نمی‌کنند، بسیاری از چارچوب‌های نظارتی رایج بازارهای مالی شامل حالشان نمی‌شود.

همین خلا قانونی، فرصتی طلایی برای کلاهبرداران فراهم کرده تا با راه‌اندازی وب‌سایت‌هایی با ظاهر حرفه‌ای و تبلیغات فریبنده، به راحتی اعتماد کاربران را جلب کرده و با دریافت هزینه‌های چالش ارزیابی یا خدمات اضافی، به هدف خود برسند، بی‌آن‌که برنامه‌ای واقعی برای ارائه خدمات مالی داشته باشند.

اما انگیزه‌ی ورود این گروه‌ها فقط نبود نظارت نیست؛ بلکه خود مدل عملیاتی پراپ تریدینگ نیز فرصت جذابی برای کلاهبرداری پدید آورده است. چالش‌های پراپ، به‌طور طبیعی درصد موفقیت پایینی دارند؛ بیشتر معامله‌گران در مراحل اولیه حذف می‌شوند. کلاهبرداران با علم به این مسئله، می‌دانند حتی در صورتی که خدمات واقعی نیز ارائه دهند، بیشتر کاربران هرگز به مرحله دریافت حساب یا برداشت سود نمی‌رسند. بنابراین، هزینه‌های اولیه‌ای که از کاربران دریافت می‌شود، در عمل به‌عنوان سود خالص تلقی می‌شود.

از سوی دیگر، برخی استارت‌آپ‌های ناآگاه نیز با این تصور غلط که تأسیس یک پراپ تریدینگ تنها به راه‌اندازی یک وب‌سایت، قرارداد با چند بروکر، تیم پشتیبانی کوچک و چند صفحه در شبکه‌های اجتماعی نیاز دارد، وارد این صنعت می‌شوند؛ اما در غیاب زیرساخت‌های فنی، بودجه‌ی کافی و مدل مالی شفاف، خیلی زود به سمت رفتارهای غیرشفاف و حتی فریبکارانه کشیده می‌شوند.

این واقعیت تلخ، نشان می‌دهد که نبود ساختار نظارتی، تصور نادرست از ماهیت کسب‌وکار پراپ تریدینگ، و پتانسیل سوءاستفاده‌ی آسان از کاربران ناآگاه، ترکیبی خطرناک ساخته‌اند که هم راه را برای کلاهبرداران باز گذاشته و هم بقای واقعی‌ها را سخت کرده است. برای معامله‌گران، آگاهی از این واقعیت‌ها و بررسی دقیق اعتبار پراپ‌ها، تنها ابزار مقابله با این موج فریب است.

اهمیت شناخت پراپ فرم های کلاهبردار (Fraudulent Props)

شناخت پراپ‌های کلاهبردار، خط اول دفاع معامله‌گران در دنیای پرریسک پراپ تریدینگ است. در بازاری که روزبه‌روز گسترده‌تر می‌شود و افراد زیادی برای رسیدن به سودهای بالا وارد آن می‌شوند، کلاهبرداران هم بیکار ننشسته‌اند. آن‌ها با وعده‌های دروغین، ظاهر فریبنده و تبلیغات پر زرق‌وبرق، تلاش می‌کنند تا اعتماد معامله‌گران را جلب کنند و جیبشان را خالی.

اینجاست که آگاهی، برگ برنده شماست. دانستن این‌که یک پراپ واقعی چه ویژگی‌هایی دارد، مثل داشتن ثبت رسمی، دفتر مشخص، قوانین شفاف، و پشتیبانی پاسخ‌گو، می‌تواند شما را از دام این شرکت‌های تقلبی نجات دهد. در مقابل، پراپ‌های جعلی معمولاً هیچ ردپای مشخصی ندارند؛ نه سابقه‌ای واقعی، نه شفافیتی در مقررات، نه حتی تعهدی به پولی که می‌گیرند.

یادتان باشد که در این صنعت، فقط ظاهر یک وب‌سایت یا یک پست جذاب در شبکه‌های اجتماعی کافی نیست. باید عمیق‌تر نگاه کرد. از تاریخ ثبت دامنه سایت گرفته تا کیفیت پاسخگویی تیم پشتیبانی، نحوه تعامل با کاربران واقعی، و حتی نظرات کاربران در فروم‌ها، همه و همه می‌توانند نشانه‌هایی باشند که یک پراپ را یا تأیید می‌کنند یا رسوا.

پراپ تریدینگ واقعی یعنی فرصت رشد با سرمایه دیگران؛ اما اگر با چشمان بسته وارد شوید، ممکن است تنها چیزی که به دست می‌آورید، تجربه تلخ کلاهبرداری باشد. پس قبل از خرید اکانت یا ورود به هر چالشی، تحقیق کنید، سوال بپرسید، و هیچ‌وقت فریب شعارهای «سریع پولدار شو» را نخورید.

در این میدان، آگاهی شما بزرگ‌ترین سرمایه‌تان است.

معیارهای اعتبارسنجی پراپ فرم‌ها و روش‌های تشخیص پراپ فرم‌های کلاهبردار

ثبت رسمی و مجوز فعالیت قانونی

یکی از مهم‌ترین نشانه‌های اعتبار یک شرکت پراپ تریدینگ، برخورداری از ثبت رسمی در یک کشور دارای نظام مالی شفاف و قوانین نظارتی معتبر است. شرکت‌هایی که در مناطق دارای نظارت ضعیف یا فاقد قوانین شفاف مالی ثبت شده‌اند، بیشتر در معرض شائبه فعالیت غیرقانونی قرار دارند. همچنین عدم ارائه اطلاعات شفاف درباره مدارک ثبت و چارچوب حقوقی شرکت، می‌تواند نشانه‌ای از ماهیت غیرشفاف یا کلاهبردارانه آن باشد.

• اقدام پیشنهادی: معامله‌گران باید پیش از هرگونه تعامل، نسبت به بررسی مدارک ثبتی شرکت اقدام کرده و از ثبت آن در یک کشور با زیرساخت‌های نظارتی قوی اطمینان حاصل کنند. بهره‌گیری از منابع آنلاین معتبر جهت بررسی سوابق ثبتی و وضعیت حقوقی شرکت نیز توصیه می‌شود.

وجود دفتر فیزیکی و محل فعالیت مشخص

داشتن یک دفتر فیزیکی معتبر یکی دیگر از مؤلفه‌های سنجش اعتبار پراپ فرم‌ها است. شرکت‌هایی که صرفاً به آدرس‌های مجازی یا صندوق‌های پستی محدود بسنده می‌کنند، معمولاً فاقد شفافیت لازم هستند و احتمال فعالیت غیرواقعی در آن‌ها وجود دارد.

• اقدام پیشنهادی: بررسی دقیق آدرس شرکت از طریق ابزارهای نقشه آنلاین مانند Google Maps و همچنین تماس مستقیم با دفتر مرکزی شرکت، می‌تواند در تأیید یا رد ادعای فعالیت واقعی آن مؤثر باشد. در صورت عدم ارائه اطلاعات دقیق مکانی، بهتر است از همکاری با آن شرکت اجتناب شود.

سابقه فعالیت قابل ارزیابی و مستند

طول مدت فعالیت یک شرکت در صنعت پراپ تریدینگ، از دیگر عوامل کلیدی در ارزیابی اعتبار آن است. شرکت‌هایی که سابقه‌ای طولانی و مستند دارند، معمولاً توانسته‌اند در برابر چالش‌های بازار دوام بیاورند و اعتبار خود را حفظ کنند. در مقابل، شرکت‌های نوظهور با پیشینه‌ای نامشخص، می‌توانند بالقوه مخاطره‌آمیز باشند.

• اقدام پیشنهادی: پیشنهاد می‌شود معامله‌گران از همکاری با شرکت‌هایی که حداقل چند سال سابقه فعالیت مستند دارند استفاده کنند. بررسی تاریخچه دامنه اینترنتی شرکت و محتوای آرشیو شده وب‌سایت از طریق ابزارهایی مانند Wayback Machine می‌تواند در این زمینه مفید واقع شود.

حجم مشتریان و بازخوردهای عمومی

تعداد مشتریان فعال و بازخوردهای مثبت از سوی کاربران پیشین، معمولاً نشانه‌ای از کیفیت خدمات و اعتبار شرکت است. پراپ فرم‌هایی که دارای جامعه‌ای از کاربران رضایتمند هستند، در مقایسه با شرکت‌های ناشناخته و فاقد تعامل گسترده، اطمینان بیشتری ایجاد می‌کنند.

• اقدام پیشنهادی: تحلیل نظرات کاربران در انجمن‌های تخصصی، شبکه‌های اجتماعی، و گروه‌های فعال در حوزه معاملات مالی، می‌تواند به درک بهتری از عملکرد شرکت و رضایت مشتریان کمک کند. در صورتی که اطلاعات شفاف یا بازخورد قابل توجهی از کاربران وجود نداشته باشد، باید با احتیاط بیشتری عمل کرد.

در مجموع، ارزیابی دقیق این معیارها به معامله‌گران کمک می‌کند تا از ورود به همکاری با شرکت‌های مشکوک جلوگیری کرده و سرمایه خود را در فضایی ایمن‌تر و شفاف‌تر به کار گیرند. در بازاری که سرعت رشد بالایی دارد اما نظارت‌های قانونی آن هنوز در حال توسعه است، دقت و آگاهی فردی از اهمیت بالایی برخوردار است.

فرآیند تأمین مالی

در انتخاب یک شرکت پراپ تریدینگ، بررسی نحوه تأمین مالی آن شرکت از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. شرکت‌های پراپ معمولاً از روش‌های مختلفی برای تأمین سرمایه برای معامله‌گران استفاده می‌کنند. این روش‌ها می‌تواند شامل تعیین اهداف سود، محدودیت‌های روزانه، مدت زمان ارزیابی و حداکثر مبلغی باشد که شرکت برای تأمین سرمایه در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهد.

در فرآیند ارزیابی، شرکت‌های پراپ با استفاده از چند مرحله مختلف سعی دارند مهارت‌های معاملاتی و توانایی مدیریت ریسک معامله‌گر را بسنجند. این ارزیابی می‌تواند به‌صورت آزمایشی و در مدت زمان مشخصی انجام شود و معمولاً شامل شرایط خاصی است که معامله‌گر باید آن‌ها را رعایت کند.

این مرحله از فرآیند، نه‌تنها نشان‌دهنده توانایی‌های معامله‌گر، بلکه می‌تواند پایه‌ای برای سنجش تطابق اهداف و استراتژی‌های معاملاتی فرد با سیاست‌های مالی شرکت باشد.

در نهایت، بررسی دقیق شرایط ارزیابی و نحوه تأمین مالی می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیم بهتری بگیرید که آیا این شرکت می‌تواند سرمایه کافی برای استراتژی‌های معاملاتی شما را فراهم کند یا خیر. این فرآیند، برای جلوگیری از انتخاب شرکت‌های نادرست و کاهش ریسک‌ها اهمیت بالایی دارد.

این توضیحات به‌طور دقیق‌تر فرآیند تأمین مالی در شرکت‌های پراپ تریدینگ را تبیین کرده و اهمیت ارزیابی دقیق شرایط را به نمایش می‌گذارد.

روش‌های کلاهبرداری پراپ ها و معیارهای شناسایی شرکت‌های نامعتبر

در دنیای معاملات حرفه‌ای، تشخیص پراپ فرم‌های معتبر از شرکت‌های کلاهبردار، اهمیت بالایی دارد. بسیاری از معامله‌گران به دلیل عدم آگاهی کافی از نشانه‌های هشداردهنده، در دام شرکت‌هایی می‌افتند که با وعده‌های فریبنده و شرایط غیرشفاف، سرمایه و وقت آن‌ها را هدر می‌دهند.

شناخت نشانه‌های رایج کلاهبرداری و بررسی دقیق معیارهای اعتبارسنجی، به معامله‌گران کمک می‌کند تا از انتخاب‌های اشتباه جلوگیری کرده و در فضای ایمن‌تری فعالیت کنند.

وعده‌های غیرواقعی و حساب‌های نجومی

یکی از روش‌های متداول شرکت‌های غیرمعتبر، ارائه وعده‌هایی اغواکننده مانند حساب‌های معاملاتی میلیون‌دلاری یا سودهای بسیار بالا در زمان کوتاه است. این وعده‌ها معمولاً بدون پشتوانه واقعی مطرح می‌شوند و صرفاً برای جلب توجه معامله‌گران تازه‌کار طراحی شده‌اند. در بسیاری از موارد، حتی در صورت عبور موفق از مراحل ارزیابی، شرکت به دلایل واهی از ارائه حساب واقعی خودداری می‌کند یا حسابی جعلی در اختیار تریدر قرار می‌دهد.

• راهکار پیشنهادی: معامله‌گران باید نسبت به شرایط غیرواقعی و وعده‌های اغراق‌آمیز حساس باشند. هرگونه پیشنهاد غیرمعمول باید با تردید بررسی شود. مطالعه دقیق قوانین شرکت، اطمینان از واقعی بودن حساب‌ها و ارزیابی شرایط منطقی سود و زیان، از جمله اقداماتی است که از بروز خسارات جلوگیری می‌کند.

نبود شفافیت در اطلاعات و مقررات

یکی دیگر از نشانه‌های کلاهبرداری، ارائه اطلاعات ناقص یا مبهم در خصوص مقررات، نحوه عملکرد پلتفرم، قراردادها و شرایط همکاری است. شرکت‌هایی که از ارائه جزئیات مهم مانند درصد تقسیم سود، قوانین مربوط به ریسک، شرایط معامله در زمان اخبار و محدودیت‌های سبک‌های معاملاتی طفره می‌روند، معمولاً قابل اعتماد نیستند.

• راهکار پیشنهادی: پیش از شروع همکاری با هر شرکت، تمامی اسناد و مقررات باید به دقت مطالعه شود. پراپ فرم‌های معتبر به وضوح تمام شرایط را منتشر کرده و امکان دسترسی آسان به آن‌ها را فراهم می‌کنند.

نبود مجوز قانونی و ثبت رسمی

پراپ فرم‌های کلاهبردار معمولاً فاقد مجوز رسمی از نهادهای نظارتی مالی هستند یا در کشورهایی با قوانین ضعیف ثبت شده‌اند. نمونه‌هایی مانند شرکت Blue Trading که با ادعای دفاتر بین‌المللی، اعتماد کاربران را جلب کرده بود اما هیچ‌گونه مجوز قانونی نداشت، زنگ خطری جدی برای معامله‌گران محسوب می‌شوند.

• راهکار پیشنهادی: بررسی دقیق وضعیت حقوقی شرکت، اعتبار مجوزهای ارائه‌شده، و کشور محل ثبت از مراحل ضروری پیش از سرمایه‌گذاری در یک پراپ فرم است. باید از شرکت‌هایی که اطلاعات ثبتی آن‌ها در دسترس نیست یا در حوزه‌های قضایی بی‌اعتبار ثبت شده‌اند، اجتناب کرد.

قیمت‌گذاری نامعقول و چالش‌های طراحی‌شده برای شکست

برخی شرکت‌ها از طریق طراحی چالش‌هایی با اهداف غیرواقعی یا هزینه‌های ورودی بسیار بالا، به سوءاستفاده از معامله‌گران می‌پردازند. هدف این شرکت‌ها نه ارزیابی واقعی مهارت تریدر، بلکه جمع‌آوری هزینه‌های ورود و جلوگیری از موفقیت عمدی معامله‌گران است. در مقابل، برخی دیگر با قیمت‌گذاری بسیار پایین، معامله‌گر را جذب کرده ولی با شرایط غیرشفاف یا حذف پس از موفقیت، او را از دستیابی به حساب واقعی محروم می‌کنند.

• راهکار پیشنهادی: ارزیابی معقول بودن هزینه‌ها و اهداف تعیین‌شده در چالش‌ها، بررسی درصد موفقیت کاربران قبلی و مطالعه شرایط قرارداد به‌صورت کامل، از موارد ضروری برای تشخیص شرکت‌های معتبر است.

محدودیت‌های غیرمنطقی در سبک‌های معاملاتی

پراپ فرم‌های کلاهبردار گاهی از محدودیت‌های بیش‌ازحد در استراتژی‌های معاملاتی مانند ممنوعیت اسکالپینگ، ترید هنگام اخبار یا استفاده از اکسپرت، به عنوان ابزاری برای فسخ قرارداد یا جلوگیری از پرداخت سود استفاده می‌کنند. این محدودیت‌ها بدون اطلاع‌رسانی شفاف اعمال شده و معامله‌گر را در عمل از بهره‌برداری از موفقیتش بازمی‌دارند.

• راهکار پیشنهادی: مطالعه کامل شرایط مجاز و ممنوع در سبک‌های معاملاتی پیش از شروع فعالیت، بررسی سوابق شرکت در اجرای این قوانین، و انتخاب شرکت‌هایی که از شفافیت و آزادی در روش‌های معاملاتی حمایت می‌کنند، از اقداماتی است که امنیت سرمایه معامله‌گر را افزایش می‌دهد.

تقسیم سود نامشخص

مدل تقسیم سود نامشخص یکی از ویژگی‌های خاص کلاهبرداری در پراپ تریدینگ است. در این مدل، شرکت‌های کلاهبردار معمولاً شفافیتی در نحوه پاداش‌دهی به عملکرد معامله‌گر نخواهند داشت.

به این ترتیب، ممکن است معاملات موفق معامله‌گران به‌طور عمدی تغییر داده شده و به معاملات بازنده تبدیل شوند. حتی در صورتی که معامله‌گر به سود برسد، ممکن است برای برداشت آن با موانع غیرمنطقی مواجه شود. این نوع عدم شفافیت در تقسیم سود یکی از نشانه‌های بارز کلاهبرداری در این صنعت است.

هنگام انتخاب پراپ فرم مناسب چه مواردی را مد نظر قرار دهیم؟

• قوانین شرکت: برخی از شرکت‌های پراپ قوانین بسیار سختگیرانه‌ای دارند که ممکن است هدفشان این باشد که شما نتوانید چالش را با موفقیت پشت سر بگذارید. این قوانین می‌تواند شامل محدودیت‌های زیادی باشد که در عمل مانع از استفاده صحیح از حساب معاملاتی می‌شود. مثلاً ممکن است شرکت یک حساب 100 هزار دلاری به شما بدهد، اما به دلیل محدودیت‌های سختگیرانه، عملاً شما فقط قادر به استفاده از بخش کوچکی از این مبلغ باشید.
• کار با ایرانیان: قبل از اینکه به‌عنوان یک کاربر ایرانی در یک پراپ بین‌المللی فعالیت کنید، حتماً از پشتیبانی رسمی شرکت از طریق ایمیل درخواست کنید که آیا به‌عنوان یک ایرانی امکان ثبت‌نام، دریافت سود و یا حتی بسته شدن حساب وجود دارد یا خیر. در بسیاری از موارد، کاربران ایرانی پس از مدتی با مسدود شدن حساب خود مواجه شده‌اند، بنابراین باید حتماً این موضوع را از پشتیبانی رسمی شرکت پیگیری کنید.
• جستجو درباره پراپ: برای اطمینان از اعتبار پراپ فرم مدنظر، باید در اینترنت جستجو کنید و ببینید که کاربران دیگر درباره این شرکت چه نظری دارند. سایت‌های معتبر و تحلیل‌گر پراپ‌ها می‌توانند شما را در ارزیابی این پلتفرم‌ها یاری کنند. اطلاعات در مورد عملکرد شرکت‌ها و نظرات کاربران می‌تواند به شما در انتخاب پراپ فرم معتبر کمک کند.
• قانونی بودن پراپ: یکی از نکات بسیار مهم این است که پراپ فرم انتخابی شما باید قانونی باشد و حداقل در کشور خود ثبت شده باشد. همچنین باید شماره ثبت شرکت، آدرس فیزیکی و شماره تماس معتبر داشته باشد. پراپ‌های معتبر معمولاً از سازمان‌های نظارتی مجوز دریافت می‌کنند. در غیر این صورت، احتمال اینکه این پراپ کلاهبرداری باشد بسیار بالا خواهد بود.
• امکان رشد پراپ: پراپ‌های معتبر معمولاً از ابتدا حساب‌های معاملاتی بزرگی را به کاربران ارائه نمی‌دهند، زیرا می‌خواهند ابتدا توانایی‌های شما را ارزیابی کنند. اما پس از موفقیت در مرحله اولیه، این پراپ‌ها معمولاً به تدریج میزان سرمایه شما را افزایش می‌دهند. این کار به شما این امکان را می‌دهد که بدون فشار، به‌طور پیوسته رشد کنید.
• هزینه‌های جانبی: بسیاری از پراپ‌ها علاوه بر هزینه اولیه، هزینه‌های جانبی مانند پرداخت ماهانه ثابت از کاربران دریافت می‌کنند. چنین پراپ‌هایی ممکن است هدفشان کسب سود بدون توجه به عملکرد واقعی معامله‌گر باشد. توصیه می‌شود از پراپ‌هایی که هزینه‌های جانبی زیاد دارند، اجتناب کنید.
• تست پراپ در حساب دمو: قبل از خرید یک اکانت واقعی، حتماً شرایط آن را در یک حساب دمو تست کنید. این کار به شما کمک می‌کند تا با شرایط مختلف مانند کمیسیون‌ها، اسپردها، و اسلیپیج‌ها آشنا شوید و از هرگونه غافلگیری در طول استفاده از حساب واقعی جلوگیری کنید.
• درصد سود پرداختی: پراپ‌ها معمولاً سودهای مختلفی به معامله‌گران خود پرداخت می‌کنند. برخی از شرکت‌ها که فقط یک مرحله چالش دارند، ممکن است سود کمی (مثلاً 50%) به معامله‌گران پرداخت کنند، در حالی که پراپ‌هایی که دو مرحله چالش دارند، معمولاً سود بیشتری (بالای 70%) به تریدرها می‌دهند. هنگام انتخاب پراپ، حتماً به درصد سود پرداختی پس از موفقیت در چالش توجه کنید.

6 سوال مهم پیش از انتخاب یک پراپ فرم معتبر

پیش از آن‌که وارد مسیر چالش‌برانگیز پراپ تریدینگ شوید، ضروری است که با دقت بیشتری درباره شرکت مدنظرتان تحقیق کنید.

پاسخ به این 6 سوال کلیدی، می‌تواند مسیر تصمیم‌گیری شما را شفاف‌تر کند:

اعتبار شرکت پراپ چقدر است و آیا رفتار تجاری شفاف دارد؟

اعتبار شرکت، سنگ‌بنای اعتماد است. برای سنجش آن، باید بازخورد معامله‌گران، نظرات موجود در انجمن‌های معتبر و سابقه فعالیت شرکت را بررسی کنید. یک شرکت قابل اعتماد، همواره رفتار تجاری حرفه‌ای و شفاف دارد، جزئیات خدمات را پنهان نمی‌کند و نسبت به حقوق کاربران خود مسئولیت‌پذیر است.

ساختار هزینه و تقسیم سود چگونه است؟

شرکت‌های حرفه‌ای، ساختار مالی واضح و شفافی دارند. باید بدانید هزینه ورود به چالش، هزینه نگهداری حساب، و درصدی که از سود به شما تعلق می‌گیرد دقیقاً چقدر است. اگر این موارد روشن نباشد یا شرایط مالی در طول مسیر تغییر کند، به احتمال زیاد با یک شرکت غیرحرفه‌ای روبه‌رو هستید.

سرعت و شرایط برداشت سود به چه صورت است؟

پیش از ثبت‌نام بررسی کنید که این شرکت طی چند روز درخواست برداشت را انجام می‌دهد و چند بار در ماه می‌توان برداشت داشت. شرکت‌های قابل اتکا معمولاً در این مورد برنامه مشخصی دارند و بی‌دلیل زمان‌بر یا محدودکننده عمل نمی‌کنند.

چه ابزارهای معاملاتی در اختیار تریدر قرار می‌گیرد؟

پلتفرم معاملاتی، ابزار تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، نوع داده‌های بازار و میزان انعطاف‌پذیری شرایط معاملاتی از دیگر نکات مهم است. اگر ابزارهای ارائه‌شده با نیازهای شما هماهنگ نباشد یا محدودیت‌های زیادی اعمال شود، امکان اجرای دقیق استراتژی‌ معاملاتی‌تان کاهش می‌یابد.

وضعیت پشتیبانی و خدمات مشتری چگونه است؟

یکی از نشانه‌های مهم برای تشخیص یک شرکت خوب، کیفیت پشتیبانی آن است. پشتیبانی باید سریع، دقیق و مسئولانه پاسخ دهد و در مواقع مشکل یا ابهام، همراه و راه‌حل‌محور باشد. برخورد حرفه‌ای تیم پشتیبانی، سطح استاندارد شرکت را نشان می‌دهد.

آیا سبک معاملاتی شما با شرایط شرکت سازگار است؟

در نهایت باید بررسی کنید که آیا این شرکت فضای مناسبی برای نوع معامله‌گری شما فراهم می‌کند یا نه. برخی شرکت‌ها محدودیت‌هایی برای سبک اسکالپ، معاملات بلندمدت یا برخی دارایی‌ها دارند. پراپی که با اهداف، سطح ریسک‌پذیری و روش شما همخوان نباشد، هرچقدر هم معتبر باشد، مناسب شما نخواهد بود.

قوانین و مقررات پراپ تریدینگ

در کنار فرصت‌های چشمگیر پراپ تریدینگ، این حوزه با ریسک‌هایی نیز همراه است که می‌تواند ثبات بازارهای مالی و منافع سرمایه‌گذاران را تحت تأثیر قرار دهد. به همین دلیل، در سطح بین‌المللی مجموعه‌ای از قوانین برای کنترل و نظارت بر فعالیت شرکت‌های پراپ تدوین شده‌ است. در ادامه به برخی از مهم‌ترین این مقررات و اهداف آن‌ها اشاره می‌کنیم:

قانون ولکر (Volcker Rule)

• هدف: جلوگیری از ورود بانک‌های آمریکایی به معاملات پراپ تریدینگ برای محافظت از سپرده‌های مشتریان و حفظ ثبات نظام بانکی.
• زمینه تاریخی: این قانون پس از بحران مالی سال 2008 و در قالب قانون اصلاحات وال‌استریت و حمایت از مصرف‌کننده (Dodd-Frank Act) تصویب شد.
• تأثیر: قانون ولکر باعث محدود شدن جدی فعالیت‌های پراپ تریدینگ در بانک‌های ایالات متحده شد.

مقررات MiFID II (اتحادیه اروپا)

• هدف: تنظیم بازارهای مالی اروپا و افزایش سطح حمایت از سرمایه‌گذاران.
• موارد پوشش: این مقررات شامل الزام‌های شفافیت، گزارش‌دهی دقیق، بهبود اجرای معاملات و اعمال محدودیت‌هایی بر فعالیت‌هایی مانند معاملات با فرکانس بالا (HFT) است.
• تأثیر: اجرای MiFID II موجب افزایش نظارت و شفافیت در عملکرد شرکت‌های پراپ فعال در کشورهای عضو اتحادیه اروپا شده است.

نظارت قانونی در ایالات متحده

• نهادهای ناظر: سازمان‌های مهمی مانند FINRA و SEC مسئول نظارت بر فعالیت‌های شرکت‌های پراپ در آمریکا هستند.
• اهداف: تضمین فعالیت قانونی، کنترل ریسک‌های سیستمی و حمایت از سرمایه‌گذاران حقیقی.
• اقدامات نظارتی: این نهادها از طریق بررسی‌های دوره‌ای، صدور مجوز و اعمال جریمه‌های قانونی در صورت تخلف، بر فعالیت شرکت‌ها نظارت دارند.

مدیریت ریسک و تمکین (Compliance)

• الزامات: شرکت‌های پراپ موظف‌اند سازوکارهای دقیقی برای مدیریت ریسک و تمکین تدوین کنند.
• موارد تحت پوشش: این چارچوب باید شامل نظارت مستمر بر معاملات، ارزیابی ریسک‌های عملیاتی، و تضمین تطابق عملکرد شرکت با الزامات قانونی باشد.
• هدف: اطمینان از پایبندی کامل شرکت‌ها به مقررات و کاهش ریسک‌های حقوقی و مالی برای ذی‌نفعان.

پراپ فرم‌های کلاهبردار

در دنیای پراپ تریدینگ، برخی از شرکت‌ها به‌جای ارائه خدمات معتبر، به‌دنبال فریب و کلاهبرداری از معامله‌گران هستند. در اینجا به معرفی چند مورد از این شرکت‌ها می‌پردازیم که نشان‌دهنده خطراتی هستند که ممکن است معامله‌گران به آن‌ها برخورد کنند:

• Fidelcrest Trading Company: این بروکر که تا سال 2022 در حوزه پراپ تریدینگ فعالیت داشت، به دلیل استفاده از مدل پانزی، نام خود را به‌عنوان یک کلاهبردار در این صنعت مطرح کرد. فیدل کرست سود معامله‌گران قدیمی را با کارمزدهای ثبت‌نام کاربران جدید پرداخت می‌کرد. در نهایت، زمانی که بسیاری از معامله‌گران موفق به برداشت سود خود نشدند، تحقیقات قانونی نشان داد که این بروکر حدود 8 میلیارد دلار کلاهبرداری کرده است. مدیرعامل و تیم اجرایی آن به‌دلیل پولشویی و کلاهبرداری دستگیر شدند، اما بیش از 50 هزار تریدر سرمایه خود را از دست دادند.
• True Forex Funds: این شرکت که در ابتدا در سال 2021 به‌عنوان یک بروکر فارکس با اسپردهای کم و اهرم بالا شناخته می‌شد، در سال 2023 با مشکلاتی مواجه شد. کاربران از دستکاری معاملات، اسلیپیج‌های ساختگی و مشکلات در برداشت گزارش دادند. پس از تحقیقات قضایی، مشخص شد که این پلتفرم در حال کلاهبرداری است. نهایتاً، شرکت در وب‌سایت خود ورشکستگی را اعلام کرد و فعالیت‌هایش متوقف شد.
• Funded Academy: این پلتفرم که دفتر مرکزی آن در استرالیا قرار دارد، خدمات پراپ تریدینگ را به معامله‌گران ارائه می‌دهد. اما از آنجا که این شرکت تحت نظارت هیچ رگولاتوری معتبری فعالیت نمی‌کند و در ابتدای مسیر یک حساب 2 میلیون دلاری را برای جذب مشتریان ارائه می‌دهد، احتمال کلاهبرداری در آن وجود دارد. همچنین گزارش‌ها نشان می‌دهد که کانال‌های پرداخت آن بسته شده و پشتیبانی پاسخگوی کاربران نیست. اگرچه کلاهبرداری در این پلتفرم هنوز محرز نشده است، اما وجود نشانه‌های مشکوک برای فعالیت در آن باید مورد احتیاط قرار گیرد.
• Auto Prop Trader: این شرکت که در سال 2018 راه‌اندازی شد، وعده‌های سود کلان را با خدمات ترید خودکار ارائه می‌داد. اما از سال 2019، مشکلاتی مانند عدم پاسخگویی پشتیبانی، کارمزدهای پنهان، و دستکاری پلتفرم معاملاتی به‌وجود آمد. پس از تحقیقات مشخص شد که این شرکت هیچ‌گونه رگوله‌ای ندارد و در نهایت در سال 2020 به‌عنوان یک پراپ فرم کلاهبردار شناسایی شد و فعالیت‌های آن متوقف شد. بسیاری از معامله‌گران در این فرآیند سرمایه خود را از دست دادند.
• پراپ BluFx (مشکوک): این پراپ فرم به‌دلیل ارائه وعده‌های غیرواقعی و نامشخص در خصوص سودآوری، مشکوک به فعالیت‌های کلاهبردارانه است. برخی از معامله‌گران گزارش داده‌اند که شرایط تجاری شفافیت کافی ندارد و در برخی موارد مشکلات در برداشت سود مشاهده شده است.
• The Prop Trading (مشکوک به دستکاری در معاملات): این پلتفرم به‌دلیل گزارش‌های متعدد مبنی بر دستکاری در معاملات و اسلیپیج‌های ساختگی مورد توجه قرار گرفته است. معامله‌گران معتقدند که پلتفرم این شرکت ممکن است به‌طور عمدی شرایط معاملاتی را به‌گونه‌ای تغییر دهد که به ضرر آن‌ها تمام شود.
• Earn2Trade (مشکوک به کلاهبرداری): این پراپ فرم به‌دلیل مشکوک بودن به کلاهبرداری از کاربرانش به ویژه در زمینه عدم پرداخت سودهای وعده داده شده، در معرض نقد قرار دارد. گزارش‌ها حاکی از مشکلات در برداشت سود از حساب‌ها و دستکاری در فرآیندهای ارزیابی است.
• ForexTips101 (مشکوک به پرداخت نکردن سود): این پلتفرم به‌دلیل عدم پرداخت به موقع و کامل سودهای وعده داده شده به کاربران، مشکوک به فعالیت‌های کلاهبردارانه است. بسیاری از معامله‌گران گزارش داده‌اند که پس از کسب سود، درخواست‌های برداشت آن‌ها نادیده گرفته می‌شود یا به تأخیر می‌افتد.
• Fundisus (مشکوک به کلاهبرداری): این پراپ فرم به‌دلیل ابهامات موجود در فرآیند پرداخت‌ها و شرایط نامشخص در خصوص سودآوری، مشکوک به کلاهبرداری است. معامله‌گران گزارش داده‌اند که شرکت هیچ‌گونه شفافیتی در خصوص نحوه تقسیم سود و ارزیابی عملکرد ندارد.
• ClickFunders (مشکوک به کلاهبرداری): این پلتفرم به‌دلیل وجود مشکلات متعدد در پشتیبانی مشتریان و عدم شفافیت در شرایط قرارداد، مشکوک به کلاهبرداری است. معامله‌گران از مشکلاتی در برداشت سود و دستکاری در شرایط تجاری شکایت دارند.
• Invest-prop (مشکوک به کلاهبرداری): این پراپ فرم نیز به‌دلیل ابهامات موجود در فرآیند پرداخت‌ها و شرایط نامشخص در خصوص سودآوری، مشکوک به کلاهبرداری و دستکاری معاملات است.

این موارد تنها نمونه‌ای از شرکت‌های کلاهبردار در صنعت پراپ تریدینگ هستند. در واقع، بسیاری از شرکت‌های دیگر که به همین روش‌ها و شگردها فعالیت می‌کنند، موجب از دست رفتن سرمایه‌های زیادی از معامله‌گران شده‌اند. برای جلوگیری از افتادن در دام چنین شرکت‌هایی، دقت در بررسی شرایط، قوانین و پیشینه هر پراپ فرم امری ضروری است.

روش‌های واریز و برداشت در پراپ

برای کاربران ایرانی، به‌ویژه به دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های بانکی، مسئله واریز و برداشت از پراپ‌ها یک موضوع بسیار حیاتی است. پیش از هرگونه ثبت‌نام یا خرید پلن در یک شرکت پراپ تریدینگ، حتماً روش‌های پرداخت و دریافت وجه را به‌دقت بررسی کنید.

برخی نکات کلیدی در این زمینه:

• پشتیبانی از روش‌های پرداخت در دسترس ایرانیان: ببینید آیا پراپ مورد نظر از روش‌هایی مانند ارز دیجیتال (مانند تتر)، درگاه‌های بین‌المللی پرداخت یا کارت‌های مجازی پشتیبانی می‌کند یا نه.
• امکان برداشت وجه: مسئله اصلی در بسیاری از پراپ‌ها، برداشت وجه است. حتی اگر بتوانید از طریق واسطه‌ها یا ارز دیجیتال هزینه ثبت‌نام را بپردازید، مهم‌تر از آن این است که مطمئن شوید می‌توانید سود حاصل از فعالیت خود را دریافت کنید.
• محدودیت‌های حساب شخص ثالث: در بیشتر موارد، شما می‌توانید پرداخت را از حسابی غیر از حساب خودتان انجام دهید (مثلاً از طریق صرافی یا شخص ثالث). اما برای برداشت، قوانین سخت‌گیرانه‌تری وجود دارد. برداشت فقط باید به حسابی صورت بگیرد که به نام خود شماست، و هرگونه تناقض می‌تواند منجر به بلوکه شدن دارایی‌تان شود.
• استعلام از پشتیبانی: پیش از شروع فعالیت، از پشتیبانی رسمی پراپ (ترجیحاً از طریق ایمیل) سؤال کنید که آیا کاربران ایرانی امکان برداشت وجه را دارند یا نه. پاسخ کتبی آن‌ها را ذخیره کنید تا در صورت بروز مشکل، مدرکی در اختیار داشته باشید.

در مجموع، اگر یک پراپ فرم از نظر معاملاتی خوب به نظر برسد اما در بخش برداشت وجه شفاف نباشد، ورود به آن می‌تواند برای کاربران ایرانی پرریسک و حتی غیرقابل جبران باشد.

نکات کلیدی برای اجتناب از همکاری با پراپ فرم‌های کلاهبردار

در فضای پیچیده و در عین حال جذاب صنعت پراپ تریدینگ، بررسی دقیق پیش از همکاری با هر شرکت ضروری است. رشد سریع این حوزه در سال‌های اخیر، هم‌زمان بستر مناسبی برای فعالیت شرکت‌های غیرمعتبر و کلاهبردار فراهم کرده است.

برای جلوگیری از قرار گرفتن در دام چنین شرکت‌هایی، رعایت مجموعه‌ای از نکات کلیدی حیاتی است:

• پیش از هرگونه همکاری، تحقیق جامع درباره سابقه فعالیت، ساختار حقوقی و شرایط همکاری شرکت مورد نظر انجام دهید.
• از طریق منابع رسمی همچون وب‌سایت اصلی شرکت، شبکه‌های اجتماعی تأییدشده و کانال‌های ارتباطی معتبر، اطلاعات کامل درباره قوانین، شرایط و نحوه ارزیابی آن شرکت را بررسی کنید.
• بازخوردها و تجربیات دیگر معامله‌گران، به‌ویژه در انجمن‌های تخصصی و گروه‌های فعال در حوزه مالی، می‌تواند تصویر دقیق‌تری از عملکرد واقعی شرکت ارائه دهد.
• شرکت‌هایی که شرایط همکاری پیچیده، مبهم یا بیش از حد محدودکننده دارند، معمولاً به دنبال ایجاد سردرگمی و سوءاستفاده از نبود آگاهی کاربران هستند. از همکاری با چنین مجموعه‌هایی پرهیز شود.

نمونه‌ای از یک پراپ کلاهبردار: مورد ITTF

یکی از نمونه‌های شناخته‌شده از شرکت‌های کلاهبردار در این حوزه، شرکتی به نام ITTF بود که با تظاهر به فعالیت حرفه‌ای، تعداد زیادی از معامله‌گران را جذب کرد. این شرکت، با طراحی وب‌سایتی حرفه‌ای و ارائه پشتیبانی ظاهراً فعال، وعده‌هایی چون سودهای بالا، تأمین سرمایه معاملاتی و استقلال مالی برای تریدرها مطرح می‌کرد.

اما در عمل، هیچ‌یک از این وعده‌ها تحقق نیافت و پس از مدتی مشخص شد که این شرکت صرفاً با هدف جذب سرمایه و کلاهبرداری از افراد ناآگاه راه‌اندازی شده بود. تجربه تلخ این نمونه، اهمیت بررسی دقیق و سنجش اعتبار شرکت‌ها را بیش از پیش برجسته می‌سازد.

در نتیجه، تنها راه پیش‌گیری از چنین خساراتی، افزایش آگاهی فردی، بررسی موشکافانه اطلاعات شرکت‌ها و پرهیز از تصمیم‌گیری عجولانه در مواجهه با وعده‌های وسوسه‌انگیز است.

نتیجه گیری

در دنیای پراپ تریدینگ، انتخاب یک پراپ فرم معتبر نیازمند توجه دقیق به نکات اساسی نظیر اعتماد، شفافیت و ارزیابی درست شرایط است. با توجه به افزایش محبوبیت این صنعت، کلاهبرداران نیز از فرصت‌ها بهره برده‌اند تا از سادگی یا ناآگاهی معامله‌گران سوءاستفاده کنند.

برای جلوگیری از افتادن در دام این افراد، رعایت چند اصل مهم ضروری است: تحقیق کامل در مورد مجوزها و اعتبار شرکت، اطمینان از شفافیت اطلاعات ارائه‌شده، و اجتناب از وعده‌های غیرواقعی یا سودهای نامعقول.

معامله‌گران باید قبل از ورود به هر پراپ، قوانین و شرایط چالش‌ها را به دقت مطالعه کرده و از همکاری با شرکت‌هایی که سوابق نامشخص یا شرایط مبهم دارند، پرهیز کنند. رعایت این نکات، به معامله‌گران کمک می‌کند تا در فضای پراپ تریدینگ تجربه‌ای ایمن، موفق و به‌دور از کلاهبرداری داشته باشند.

سوالات متداول

چگونه می‌توان پراپ‌های کلاهبردار را تشخیص داد؟

پراپ‌های کلاهبردار را می‌توان با بررسی مجوزها، شفافیت در ارائه قوانین، سابقه فعالیت شرکت و وجود دفتر فیزیکی معتبر شناسایی کرد. همچنین، عدم شفافیت و وعده‌های سوددهی غیرواقعی نیز می‌تواند از نشانه‌های کلاهبرداری باشد.

آیا وعده‌های سوددهی بالا پراپ‌ها به معامله‌گران همیشه نشانه کلاهبرداری است؟

بله، وعده‌های سوددهی بسیار بالا و بدون ریسک معمولاً نشانه‌ای از کلاهبرداری است. شرکت‌های معتبر معمولاً سوددهی منطقی و معقول را ارائه می‌دهند و ریسک‌های مربوطه را به وضوح توضیح می‌دهند.

چگونه می‌توان از صحت مجوزهای پراپ فرم مطمئن شد؟

برای اطمینان از صحت مجوزهای یک پراپ فرم، می‌توان از وب‌سایت‌های رسمی و معتبر استفاده کرده و اطلاعات ثبت قانونی شرکت و مجوزهای آن را بررسی کرد. این اطلاعات معمولاً در سایت‌های نظارتی مالی کشورها موجود است.

آیا پراپ‌های با سابقه کمتر از یک سال معتبر هستند؟

پراپ‌های با سابقه کمتر از یک سال ممکن است معتبر باشند، اما باید با احتیاط بیشتری بررسی شوند. بهتر است از پراپ فرم‌های با سابقه و شهرت بیشتر استفاده شود تا خطر کلاهبرداری کاهش یابد.

چگونه از شرایط چالش‌های پراپ‌ها مطمئن شویم؟

برای اطمینان از شرایط چالش‌های پراپ‌ها، مطالعه دقیق قوانین، شرایط تقسیم سود، و محدودیت‌های معاملاتی پراپ فرم ضروری است. مقایسه این شرایط با سایر شرکت‌های معتبر نیز می‌تواند به تشخیص منطقی بودن و شفافیت شرایط کمک کند.

برای مشاهده مقالات کلیک کنید.

پیج اینستاگرام معین صادقیان کارشناس اقتصاد و مدرس بازار سرمایه