نقد بروکر فیبوگروپ (FiboGroup) – بررسی کامل ویژگی‌ها، خدمات، مزایا و معایب

بروکر فیبوگروپ (FiboGroup) یک پلتفرم معاملاتی آنلاین معتبر است که در سال ۱۹۹۸ در قبرس تأسیس شد و بر ارائه خدمات CFD در فارکس، سهام، شاخص‌ها، کالاها، کریپتوکارنسی‌ها و فلزات تمرکز دارد. این بروکر بیش از ۲ میلیون کاربر در بیش از ۱۳۰ کشور دارد و از پلتفرم‌های MT4 و MT5 پشتیبانی می‌کند. فیبوگروپ رگوله‌شده توسط CySEC (قبرس) و FSC (بلیز) است و با صندوق جبران خسارت تا ۲۰,۰۰۰ یورو، امنیت کاربران را تضمین می‌کند.

در سال ۲۰۲۵، فیبوگروپ با جوایزی مانند “بهترین بروکر ECN اروپا” و گسترش حساب‌های PAMM، جایگاه خود را تقویت کرده، اما با چالش‌هایی مانند رگوله آفشور و ادعاهای مشکلات برداشت روبرو است. این نقد جامع به بررسی دقیق ویژگی‌ها، خدمات، مزایا و معایب فیبوگروپ، مقایسه آن با رقبا، و تحلیل نظرات کاربران در پلتفرم X می‌پردازد تا تصویری کامل و منصفانه ارائه دهد.

تا تصویری کامل و منصفانه ارائه دهد.

برای ثبت‌نام در بروکر فیبوگروپ اینجا کلیک کنید.

برای ثبت‌نام در سایر صرافی‌ها اینجا کلیک کنید.

درباره بروکر فیبوگروپ

تاریخچه و پیشینه

فیبوگروپ در سال ۱۹۹۸ با هدف ارائه معاملات فارکس و CFD راه‌اندازی شد و تحت مدیریت Fibo Group Ltd فعالیت می‌کند. این بروکر با شعار “معامله آسان و مطمئن” وارد بازار شد و به‌سرعت با جوایز متعدد (مانند “بهترین بروکر ۲۰۲۵” از ForexBrokers.com) محبوبیت یافت. در سال ۲۰۲۵، فیبوگروپ PAMM را گسترش داد و کمیسیون‌های کریپتو را کاهش داد. تاکنون هیچ هک عمده‌ای گزارش نشده، اما برخی کاربران از بلوکه کردن وجوه در کشورهای خاص شکایت دارند.

مدل کسب‌وکار

فیبوگروپ یک بروکر ECN/STP است که بر معاملات CFD تمرکز دارد. این پلتفرم خدماتی مانند معاملات فارکس (۶۰+ جفت)، سهام (۲۵۰+ CFD)، شاخص‌ها (۱۰+)، کالاها (۵+)، کریپتو (۵۰+) و فلزات ارائه می‌دهد. فیبوگروپ با ۴ نوع حساب (ECN، Classic، Cent، PAMM) برای سطوح مختلف مناسب است و بر اجرای سریع (کمتر از ۳۰ میلی‌ثانیه) و ابزارهای خودکار تأکید دارد.

ویژگی‌ها و خدمات کلیدی فیبوگروپ

فیبوگروپ مجموعه‌ای از خدمات را ارائه می‌دهد که برای معامله‌گران جذاب است. در ادامه، ویژگی‌های اصلی بررسی می‌شوند:

۱. معاملات فارکس (Forex Trading)

• توضیح: ۶۰+ جفت ارز با اسپرد متوسط ۰.۰-۰.۹ پیپ و اهرم تا ۱:۱۰۰۰.
• مزیت: اجرای سریع بدون ریکوت.
• معایب: اسپرد بالاتر در حساب Cent.

۲. معاملات CFD سهام و شاخص‌ها (Stocks & Indices CFDs)

• توضیح: CFD روی ۲۵۰+ سهام و ۱۰+ شاخص با کمیسیون کم.
• مزیت: تنوع بالا بدون مالکیت واقعی.
• معایب: ساعات معاملاتی محدود به بازارهای اصلی.

۳. معاملات کریپتو (Crypto Trading)

• توضیح: CFD روی ۵۰+ کریپتو با اهرم تا ۱:۱۰۰ و کمیسیون ۰.۰۴٪.
• مزیت: معامله ۲۴/۷ با کمیسیون کاهش‌یافته.
• معایب: عدم نگهداری واقعی کریپتو.

۴. پلتفرم‌های معاملاتی (Trading Platforms)

• توضیح: MT4، MT5 و اپ موبایل با VPS رایگان برای EAها.
• مزیت: ادغام PAMM و سیگنال‌های تلگرام.
• معایب: عدم پلتفرم اختصاصی.

۵. حساب‌های معاملاتی (Account Types)

• توضیح: ECN (اسپرد خام + کمیسیون)، Classic (حداقل ۵۰ دلار)، Cent (برای مبتدیان).
• مزیت: مناسب مبتدی تا حرفه‌ای با حساب دمو.
• معایب: جریمه عدم فعالیت (۱۰ دلار/ماه).

۶. امنیت و شفافیت

• توضیح: رگوله CySEC، جداسازی資金 و صندوق جبران ۲۰,۰۰۰ یورو.
• مزیت: حفاظت بالا و اجرای تأییدشده.
• معایب: رگوله FSC آفشور ضعیف‌تر.

۷. رابط کاربری و تجربه کاربری

• توضیح: اپ و وب با احراز هویت سریع (کمتر از ۲۴ ساعت).
• مزیت: کاربرپسند با امتیاز ۴.۷/۵ در Trustpilot.
• معایب: گزارش‌های گاه‌به‌گاه کندی.

۸. واریز و برداشت

• توضیح: کارت، بانکی، کریپتو و Skrill با ۰% کمیسیون (۱-۵ روز).
• مزیت: واریز فوری و برداشت سریع.
• معایب: عدم PayPal و حداقل ۵۰ دلار.

۹. پشتیبانی مشتری

• توضیح: ۲۴/۷ چت، ایمیل، تلفن با پاسخ متوسط ۱ دقیقه.
• مزیت: چندزبانه (انگلیسی، فارسی) و امتیاز ۴.۷/۵.
• معایب: ادعاهای بلوکه کردن وجوه.

۱۰. برنامه‌های آموزشی و تشویقی

• توضیح: FiboGroup Academy با وبینارها، بونوس ۱۰۰% (تا ۵۰۰۰ دلار).
• مزیت: منابع رایگان و PAMM.
• معایب: شرایط بونوس سخت (حجم معاملاتی بالا).

مزایای بروکر فیبوگروپ

فیبوگروپ در بررسی‌های ۲۰۲۵ امتیاز ۸.۰/۱۰ گرفته و برای معامله‌گران آسیایی مناسب است. مزایای کلیدی عبارتند از:

• رگوله و امنیت: CySEC و صندوق ۲۰,۰۰۰ یورو.
• اسپرد و کمیسیون پایین: ۰.۰ پیپ ECN، ۰.۰۴% کریپتو.
• تنوع ابزارها: ۳۰۰+ CFD.
• VPS و PAMM: رایگان برای EA و سرمایه‌گذاری.
• واریز/برداشت سریع: بدون کمیسیون.
• پشتیبانی عالی: ۴.۷/۵ Trustpilot.
• آموزش و بونوس: Academy و ۱۰۰% بونوس.
• اجرای سریع: کمتر از ۳۰ میلی‌ثانیه.

معایب بروکر فیبوگروپ

با وجود نقاط قوت، فیبوگروپ محدودیت‌هایی دارد:

• رگوله آفشور: FSC ضعیف‌تر از FCA.
• جریمه عدم فعالیت: ۱۰ دلار/ماه.
• عدم PayPal: گزینه‌های پرداخت محدود.
• کمیسیون ECN: ۳ دلار/لوت.
• ادعاهای scam: بلوکه کردن وجوه.
• ریسک CFD: بدون مالکیت واقعی.
• بونوس سخت: حجم بالا.
• عدم پلتفرم موبایل اختصاصی: وابسته به MT.

مقایسه با رقبا

برای درک بهتر جایگاه فیبوگروپ، مقایسه‌ای با XM، FBS و HotForex انجام می‌شود:

تحلیل: فیبوگروپ در اهرم و VPS با FBS رقابتی است، اما رگوله XM را ندارد. نسبت به HotForex، اسپرد بالاتری دارد.

تحلیل نظرات کاربران در پلتفرم X

برای ارائه دیدگاهی واقعی، پست‌های کاربران در پلتفرم X از سال ۲۰۲۴ تا سپتامبر ۲۰۲۵ بررسی شدند. نظرات به دو دسته مثبت و منفی تقسیم می‌شوند:

نظرات مثبت

حدود ۶۵٪ از پست‌ها فیبوگروپ را به دلیل سرعت و پشتیبانی تحسین می‌کنند:

• “FiboGroup broker review. Forex is the largest worldwide market, representing every global currency with trading taking place 24 hours a day, five days a week. Trading with a trusted Forex broker is crucial to success.”
• “Looking for a fast and reliable broker? Hercules Finance has your back! … FiboGroup.”
• “Looking for a reliable and trustworthy broker? Join the FiboGroup family today and enjoy our latest cutting-edge technology.”

نظرات منفی

حدود ۳۵٪ از پست‌ها به بلوکه کردن وجوه و scam اشاره دارند:

• “Organization: FiboGroup. Fraud type: Ponzi scheme disguised as forex trading. Money laundering via TigerPay/VNPay. Forced recruitment of victims in Vietnam. Stolen amount: 127,726.27 USD.”
• “Broker Name: FiboGroup (Fibo Group Ltd). Account ID: [973555467]. Issue: Illegal fund blocking ($127,726.27 USD). MLM scam: Forcing recruitment of Vietnamese clients. 9 rejected withdrawal attempts.”

تحلیل نظرات: کاربران از اسپرد، اجرا و پشتیبانی راضی هستند، اما ادعاهای بلوکه کردن وجوه در ویتنام نگرانی‌هایی ایجاد کرده است. فیبوگروپ برای معامله‌گران آسیایی محبوب‌تر است.

توصیه‌ها برای کاربران

• برای مبتدیان: فیبوگروپ به دلیل حساب Cent و آموزش گزینه‌ای عالی است. با Classic شروع کنید.
• برای حرفه‌ای‌ها: ECN و VPS برای EA مناسب است، اما رگوله را چک کنید.
• نکات احتیاطی: از بونوس با احتیاط استفاده کنید، دارایی‌ها را پخش کنید، و عدم فعالیت را اجتناب کنید.

نتیجه‌گیری

فیبوگروپ یک بروکر معتبر با تمرکز بر شرایط معاملاتی عالی است که برای معامله‌گران ایرانی و آسیایی ایده‌آل است. مزایایی مانند اسپرد پایین، PAMM و پشتیبانی از نقاط قوت آن هستند، اما رگوله آفشور، جریمه‌ها و ادعاهای بلوکه کردن چالش‌هایی ایجاد می‌کنند. در مقایسه با XM، فیبوگروپ اهرم بالاتری دارد و نسبت به FBS، تنوع بیشتری. برای اطلاعات بیشتر، به وب‌سایت رسمی fibogroup.com مراجعه کنید و همیشه با تحقیق کامل و مدیریت ریسک معامله کنید.