کارمزد معاملات بورس – فرابورس در ایران
کارمزد معاملات بورس
کارمزد معاملات
سرمایه گذاران با استفاده از صفحه شخصی خود در کارگزاری ها می توانند در بازار بورس و اوراق بهادار معامله و خرید و فروش انجام دهند.
کارگزاری ها نیز برای ارائه خدمات واسطه گری بین سرمایه گذار و بازار بورس مستحق دریافت کارمزد می باشند.
کارمزد معاملات و همچنین مالیات معاملات مستقیما از حسابی که سرمایه گذار در نزد کارگزاری ها دارد کسر می شود و سرمایه گذار می تواند میزان هزینه خرید و فروش سهام در کارگزاری را کنترل کند. کارمزد معاملات
تمامی افرادی که آشنایی هر چند اندکی با بازار سرمایه دارند می داند که معاملات در بازار بورس و اوراق بهادار از طریق کارگزاری ها انجام شده و سرمایه گذاران نمی توانند مستقیما به بازار بورس رفته و معامله انجام دهند.
در واقع کارگزاری ها واسطه ای میان سرمایه گذار و بازار بورس محسوب می شوند و از آنجایی که هیچ خدمتی رایگان نیست، برای این واسطه گری مبلغی به عنوان کارمزد به آن ها تعلق می گیرد.
در واقع این کارگزاری ها خود به بازار مرکزی بورس متصل بوده و معاملات آنلاینی که به صورت روزانه صورت می گیرد به واسطه این اتصال انجام می شود.
بنابر این برای خرید و فروش سهام در بازار بورس می بایست مالیاتی پرداخت شود که اصطلاحا به آن کارمزد گفته می شود و در پنج دسته جای می گیرد.
در ادامه به توضیحات کاملی در خصوص کارمزد معاملات در بورس اوراق بهادار تهران، کارمزد معاملات در فرابورس ایران، کارمزد معاملات اوراق تسهیلات مسکن، کارمزد اوراق با سود ثابت و کارمزد صندوق های قابل معامله در بورس پرداخته شده است.
کارمزد معاملات در بورس اوراق بهادار تهران
همانطور که بیان شد کارگزاری ها بابت خدمات واسطه گری خود مستحق دریافت کارمزد از معاملاتی که سرمایه گذاران انجام می دهند، هستند.
همچنین دولت اصولا برای انجام معاملات از معامله گر ها مالیاتی را اخذ نمی کند. هر چند بعضی از کارگزاری ها با توجه به سابقه معاملات سهامداران خود تخفیف هایی در میزان کارمزد خود می دهند که می توان با تغییر کارگزاری بورس از امکانات آن ها استفاده کرد.
البته در زمان خرید در بورس، مالیاتی از سرمایه گذار اخذ نمی شود و مالیات صرفا در زمان فروش بورس محاسبه می شود. کارمزد و مالیاتی که با توجه به قیمت معامله محاسبه می شود، مستقیما از حسابی که سرمایه گذار نزد کارگزاری دارد، کسر می شود.
-
نرخ کارمزد معاملات در بورس اوراق بهادار تهران
| موضوع | خرید | فروش |
| کارمزد کارگزاران | ۰٫۳۰۴% | ۰٫۳۰۴% |
| کارمزد شرکت بورس | ۰٫۰۲۵۶% | ۰٫۰۲۵۶% |
| حق نظارت سازمان | ۰٫۰۲۴% | ۰٫۰۲۴% |
| کارمزد شرکت سپرده گذاری | ۰٫۰۰۹۶% | ۰٫۰۱۴۴% |
| فناوری | ۰٫۰۰۸% | ۰٫۰۱۲% |
| مالیات | ۰ | ۰٫۵% |
| جمع | ۰٫۳۷۱۲% | ۰٫۸۸% |
با توجه به اطلاعات درج شده در جدول بالا مجموع کارمزد معاملات در بازار بورس اوراق بهادار تهران ۱٫۲۵۱۲% می باشد.
-
کارمزد معاملات در فرابورس ایران
تمام سرمایه گذاران با استفاده از حساب کاربری خود در کارگزاری ها می توانند به بازار های مالی بورس، فرابورس، اوراق مشارکت و … دسترسی داشته باشند.
نرخی که برای کارمزد معاملات در فرابورس در نظر گرفته شده است، تفاوت چندانی با نرخ معاملات در بازار بورس ندارد. نرخ کارمزد خرید و فروش در بازار فرا بورس به شرح ذیل هستند :
| موضوع | خرید | فروش |
| کارمزد کارگزاران | ۰٫۳۰۴% | ۰٫۳۰۴% |
| کارمزد شرکت فرا بورس | ۰٫۰۲۵۶% | ۰٫۰۲۵۶% |
| حق نظارت سازمان | ۰٫۰۱۶% | ۰٫۰۲۴% |
| کارمزد شرکت سپرده گذاری | ۰٫۰۰۹۶% | ۰٫۰۱۴۴% |
| فناوری | ۰٫۰۰۸% | ۰٫۰۱۲% |
| مالیات | ۰ | ۰٫۵% |
| جمع | ۰٫۳۶۳۲% | ۰٫۸۸% |
با توجه به اطلاعات درج شده در جدول بالا مجموع کارمزد معاملات در بازار بورس اوراق بهادار تهران ۱٫۲۴۳۲% می باشد.
-
کارمزد معاملات اوراق تسهیلات مسکن
اوراق تسهیلات مسکن، در واقع اوراقی است که بانک مسکن به کسانی که دارای سپرده حساب ممتاز هستند، اختصاص می دهد. این اوراق قابلیت معامله در فرابورس را دارا بوده و هر برگه از آن معادل پنج میلیون ریال می باشد.
نرخ کارمزد معاملات اوراق تسهیلات مسکن به شرح ذیل هستند:
| موضوع | خرید | فروش |
| کارمزد کارگزاران | ۰٫۰۰۴ | ۰٫۰۰۱۵ |
| کارمزد شرکت بورس | ۰٫۰۰۰۴ | ۰٫۰۰۰۴ |
| حق نظارت سازمان | ۰٫۰۰۰۱ | ۰٫۰۰۰۱ |
| کارمزد شرکت سپرده گذاری | ۰٫۰۰۰۱۲ | ۰٫۰۰۰۱۸ |
| فناوری | ۰ | ۰ |
| مالیات | ۰ | ۰ |
| جمع | ۰٫۰۰۴۹ | ۰٫۰۰۲۴ |
-
کارمزد اوراق با سود ثابت
در این نوع از اوراق مشارکت، منتشر کننده اوراق موظف می شود که سود ثابتی را در برنامه زمانی مشخصی به دارنده اوراق بپردازد.
در واقع مانند این است که شما پولی را به کسی قرض داده باشید با این شرط که با بهره از پیش تعیین شده به شما پس دهد.
نرخ کارمزد معاملات اوراق با سود ثابت به شرح ذیل هستند :
| موضوع | خرید | فروش |
| کارمزد کارگزاران | ۰٫۰۰۰۶ | ۰٫۰۰۰۶ |
| کارمزد شرکت بورس | ۰٫۰۰۰۱ | ۰٫۰۰۰۱ |
| حق نظارت سازمان | ۰ | ۰ |
| کارمزد شرکت سپرده گذاری | ۰٫۰۰۰۰۱۵ | ۰٫۰۰۰۰۱۵ |
| فناوری | ۰٫۰۰۰۰۱ | ۰٫۰۰۰۰۱ |
| مالیات | ۰ | ۰ |
| جمع | ۰٫۰۰۰۷۲۵ | ۰٫۰۰۰۷۲۵ |
-
کارمزد صندوق های قابل معامله در بورس ( ETF ) کارمزد معاملات
صندوق ETF یکی از صندوق های مربوط به سرمایه گذاری است که واحد های تشکیل دهنده آن مانند سهام در بازار بورس قابل معامله است.
به بیان دیگر یک مجموعه قوی سعی میکند که با تشکیل یک مجموعه از سهام و اوراق بهادار ، سود کسب کند.
نرخ کارمزد خرید و فروش صندوق های قابل معامله در بورس به شرح زیر هستند:
| موضوع | خرید | فروش |
| کارمزد کارگزاران | ۰٫۰۰۰۶ | ۰٫۰۰۰۶ |
| کارمزد شرکت بورس | ۰٫۰۰۰۱ | ۰٫۰۰۰۱ |
| کارمزد شرکت سپرده گذاری | ۰٫۰۰۰۰۱۵ | ۰٫۰۰۰۰۱۵ |
| کارمزد شرکت مدیریت فناوری | ۰٫۰۰۰۰۱ | ۰٫۰۰۰۰۱ |
| جمع | ۰٫۰۰۰۷۲۵ | ۰٫۰۰۰۷۲۵ |
کارمزد کارگزاری برای خرید و فروش سهام در بورس چقدر است؟
-
کارمزد کارگزاری
با توجه به اطلاعیه سازمان بورس در تاریخ ۷ تیرماه۱۳۹۹، کارمزد معاملات از تاریخ ۱ مرداد ۱۳۹۹، مشمول تغییرات زیر نیز خواهد بود:
- سقف نرخ کارمزد خرید و فروش شرکت های بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، مدیریت فناوری بورس تهران، سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه و شرکت های کارگزاری از معاملات “سهام” و “حق تقدم سهام” به میزان ۲۰% با رعایت حداکثر سقف ریالی مصوب در هر معامله، کاهش یافت.
- معادل ۳۰% از درآمد ناشی از کارمزد معاملات شرکت های بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه و شرکت های کارگزاری از معاملات “سهام” و “حق تقدم سهام” به صورت روزانه توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی کسر و به حساب صندوق سرمایه گذاری مشترک توسعه بازار سرمایه واریز خواهد شد. کارمزد معاملات
۴ نکته مهم در مورد کارمزد کارگزاری ها
۱) در معاملات بازار بورس نیز هم‌چون سایر معاملات، بحث مالیات مطرح است. اما نکته مهم و حائز اهمیت آن است که مالیات فقط در زمان فروش اوراق اخذ می‌گردد و در زمان خرید، مالیاتی از شما دریافت نمی‌شود.
۲) کارمزد و مالیات پرداختی از سوی شما به طور مستقیم از حسابی که نزد کارگزاری دارید کسر می‌گردد. در نتیجه نباید نگران این مسئله باشید که در پایان هر دوره باید مبالغی را به حساب نهاد مربوطه واریز کنید.
بد نیست بدانید که شرکت‌ها باید بابت عملکرد سالیانه خود اظهارنامه عملکرد پر کرده و به سازمان مالیاتی ارسال کنند یا شما اگر خانه‌ای را اجاره دهید باید بابت درآمد اجاره خود به صورت دوره‌ای اظهارنامه مالیاتی را تکمیل کنید. اما در معاملات بورس نیاز به این‌گونه فعالیت‌ها نیست.
۳) مالیات پرداختی بابت فروش سهام معادل ۰٫۵ درصد یا ۰٫۰۰۵ مبلغ فروش سهام است؛ فارغ از اینکه شما در آن معامله سود یا زیان کنید. در سال ۱۳۹۷ در راستای ایجاد جذابیت بیشتر معاملات بورس، مالیات فروش سهام از ۰٫۵ درصد به ۰٫۱ درصد کاهش پیدا کرده است.
بنابراین اگر مصوبه جدیدی از سوی دولت و اداره مالیات منتشر نگردد، نرخ مالیات فروش سهام در سال ۱۳۹۸ دوباره به سطح قبلی خود بازخواهد گشت.
۴) همانطور که در مقالات پیشین خدمت شما عرض شد از طریق حساب کاربری خود نزد کارگزار بورس اوراق بهادار می‌توانید سهام درج شده در بازار بورس، فرابورس، اوراق تسهیلات مسکن، اوراق اختیار فروش تبعی، اوراق مشارکت و اوراق اجاره را مورد معامله قرار دهید.
کارمزد و مالیات تمام این اوراق یکسان نبوده و هر ورقه بهادار نرخ خاص خود را دارد که در ادامه به تفکیک اوراق توضیحاتی ارائه خواهد شد.
کارمزد معاملات سهام پذیرفته شده در بورس چقدر است؟
همانطور که پیش از این نیز ذکر گردید، بابت خرید و فروش سهام مبالغی تحت عنوان کارمزد معاملات و مالیات کسر می‌گردد که از آن‌ها با عنوان کسورات یاد می‌شود.
حالا در قالب مثالی عملی شیوه محاسبات مربوط به کسورات را در خرید و فروش سهام بورسی تشریح می‌کنیم.
همانطور که در عکس بالا مشاهده می‌کنید، جمع کارمزد معاملات بابت خرید سهام معادل ۰٫۴۶۴ درصد قیمت خرید است. درحالی‌که بابت فروش سهام مبلغی معادل ۰٫۵۷۵ درصد قیمت فروش کسر می‌گردد
که البته ۰٫۱ درصد کسورات مربوط به مالیات است و طبق آنچه در بالا ذکر گردید درصد مالیات در سال‌های آتی به سطح نرمال خود یعنی ۰٫۵ درصد مبلغ فروش بازخواهد گشت.
اما چون این مقاله در سال ۱۳۹۷ نگاشته شده ما در محاسبات خود از ۰٫۱ درصد به عنوان نرخ مالیات مبنای محاسبات استفاده می‌کنیم.
حالا فرض کنید که می‌خواهید تعداد ۱۰ هزار سهم شرکت زامیاد با نماد «خزامیا» را در قیمت ۱۰۰۰ ریال خریداری کرده و پس از دو ماه در قیمت ۱۲۵۰ ریال به ازای هر سهم به فروش برسانید.
حالا در محاسبات زیر به شما نشان خواهیم داد که به چه میزان سرمایه جهت خرید آن تعداد از سهام نیاز خواهید داشت. به محاسبات زیر توجه کنید:
در حالت عادی و در شرایطی که کسوراتی وجود نداشته باشد بابت خرید ۱۰ هزار سهم خزامیا در قیمت ۱۰۰۰ ریال به مبلغ ۱۰ میلیون ریال نیاز داشتید. اما چون کسورات خرید سهام بورسی معادل ۰٫۴۶۴ درصد است
بنابراین ارزش ریالی مورد نیاز شما بابت خرید تعداد ۱۰ هزار سهم خزامیا معادل ۱۰۰۴۶۴۰۰ ریال است. زیرا ارزش ریالی خرید یک سهم خزامیا با لحاظ کارمزد: کارمزد معاملات
۱۰۰۰ * ۱٫۰۰۴۶۴ = ۱۰۰۴٫۶۴
چطور با تخفیف کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟
| نام صرافی | تخفیف کارمزد | IP خارج از ایران | لینک ثبت نام |
|---|---|---|---|
 کوینکس |
دارد | نیاز ندارد | ثبت نام با تخفیف کارمزد |
 کوکوین |
دارد | نیاز ندارد | ثبت نام با تخفیف کارمزد |
 تبدیل |
دارد | نیاز ندارد | ثبت نام با تخفیف کارمزد |
 نوبیتکس |
دارد | نیاز ندارد | ثبت نام با تخفیف کارمزد |
 اوکی اکسچنج |
دارد | نیاز ندارد | ثبت نام با تخفیف کارمزد |
توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید. کارمزد معاملات
نکات مربوط به هزینه معاملات
- به محض انجام معامله، هزینه‌های مربوط به آن از طرفین معامله دریافت می‌شود.
- کلیه هزینه‌های معاملات، به صورت خودکار در حساب نزد کارگزار طرفین معامله لحاظ می‌شود.
- در معاملات بازار سرمایه، از خریدار مالیاتی دریافت نمی‌شود و فقط فروشنده باید مالیات پرداخت کند.
- همه معاملات بازار سرمایه مشمول مالیات نمی‌شوند. به عنوان مثال، معاملات واحدهای صندوق سرمایه گذاری معاف از مالیات است.
- هزینه انجام معامله ارتباطی به سود یا زیان طرفین معامله ندارد و تنها به ارزش معامله وابسته است. به عبارت دیگر، مهم نیست که فروشنده سود کرده است یا زیان کرده است و به هر حال، باید هزینه‌های معامله را بپردازد.
- با توجه به نوع هر ورقه بهادار، کارمزد ارکان مختلف بازار سرمایه و در نتیجه کارمزد معاملات آن تعیین می‌شود.
کارمزد معاملات
برای مشاهده مطالب دیگر کلیک کنید.
برای مشاهده ویدئو های دیگر در یوتوب کلیک کنید.
برای مشاهده ویدئو های دیگر در آپارات کلیک کنید .
پیج اینستاگرام معین صادقیان کارشناس اقتصاد و مدرس بازار سرمایه
دیدگاهتان را بنویسید
برای نوشتن دیدگاه باید وارد بشوید.