روش های سرمایه گذاری در طلا چیست؟
سرمایه گذاری در طلا
امروزه بسیاری از افراد به دنبال راهی برای حفظ ارزش پول و دارایی‌های خود هستند. سرمایه گذاری در بازار طلا یکی از امن‌ترین و رایج‌ترین بازارهایی است که از گذشته مورد توجه بسیاری از افراد برای سرمایه‌گذاری بوده است.
در وضعیت کنونی که نگه داشتن پول نقد به دلیل وجود تورم و کاهش ارزش ذاتی پول، چندان منطقی و کارآمد نیست، سرمایه گذاری در طلا می‌تواند یکی از راهکارهای مهم و ایده آل برای اهداف بلند مدت باشد.
در بازار طلا، برخلاف دیدگاه عموم که تنها طلای فیزیکی یا زینتی را روش سرمایه گذاری در طلا می دانند، در حال حاضر در داخل کشور، ابزارهای دیگری نیز تعریف شده که به واسطه آن ها شما می توانید از تغییرات قیمتی این فلز گران بها بهره مند شوید.
ورود به بازار طلا نیاز به دانش و تخصص مالی بالایی ندارد و نرخ آن در سراسر جهان ثابت بوده و شما می‌توانید آن را با قیمتی تقریبا یکسان در سراسر جهان معامله کنید که در این مقاله به بررسی این سرمایه گذاری و مزایا و معایب آن اشاره خواهیم کرد.
دلایل معامله طلا
معامله‌گران به دلایل مختلفی به معامله طلا می‌پردازند:
- پناهگاه امن: در مواقع تلاطم اقتصادی، طلا ارزش خود را حفظ می‌کند و بهای آن در طول زمان افزایش می‌یابد.
- محافظت در برابر تورم: سرمایه‌گذاری در طلا در مواقعی که دلار آمریکا ضعیف می‌شود.
- تنوع بخشیدن به پرتفوی: ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری با اضافه کردن طلا به کنار سایر دارایی‌ها.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری فیزیکی در طلا
به طور کلی، سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری مستقیم در طلا هستند، سه انتخاب دارند: می‌توانند دارایی فیزیکی را خریداری کنند، می‌توانند سهام یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک یا قابل معامله در بورس را خریداری کنند، یا می‌توانند معاملات آتی و خرید گواهی سپرده طلا را انجام دهند.
1. خرید فیزیکی طلا و سکه
از گذشته، خرید فیزیکی طلا و سکه یکی از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری بوده است. این روش به دانش و تجربه تخصصی خاصی نیاز ندارد و تنها با مراجعه به مراکز معتبر در سطح شهر می‌توانید خرید و سرمایه‌گذاری خود را انجام دهید. اما به دلیل مشکلات و خطرات مربوط به نگهداری فیزیکی طلا، این گزینه ممکن است برای برخی افراد مناسب نباشد.
2. سرمایه‌گذاری در طلای نو زینتی
با خرید طلای زینتی، علاوه بر استفاده شخصی، می‌توانید ارزش پول خود را حفظ کنید. اما این روش هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت، سود فروشنده، مالیات و وزن سنگ‌های غیر اصل را به همراه دارد که این هزینه‌ها در هنگام فروش از قیمت کسر می‌شود. بنابراین، خرید طلای زینتی برای سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت مناسب نیست.
مزایای سرمایه‌گذاری در طلای زینتی
- امکان استفاده شخصی پس از خرید
- عدم محدودیت در خرید طلای زینتی برای سرمایه‌گذاری
- حفظ ارزش پول در بلندمدت
معایب سرمایه‌گذاری در طلای زینتی
- پرداخت هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت، سود فروشنده، مالیات و وزن سنگ‌های غیر اصل
- کسر هزینه‌های اضافی در زمان فروش
- بازدهی و سود پایین در کوتاه‌مدت
3. سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم
طلای دست دوم که به نام طلای بدون اجرت نیز شناخته می‌شود، به طلایی اطلاق می‌شود که توسط مصرف‌کننده به فروش رسیده و سپس توسط مغازه‌دار خریداری و دوباره به فروش می‌رسد. خرید طلای دست دوم در سال‌های اخیر به دلیل مزایای آن، از جمله حفظ ارزش پول و استفاده شخصی، افزایش یافته است.
مزایای سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم:
- قابلیت استفاده ی زینتی
- عدم محدودیت در خرید
- عدم وجود اجرن ساخت
معایب سرمایه‌گذاری در طلای دست دوم:
- احتمال بالای تقلب
- فروش با عیار پایین تر
- روش های سرمایه گذاری غیر فیزیکی طلا
4. سرمایه گذاری در طلای آب شده
طلای آب‌شده از ذوب طلاهای آسیب‌دیده و غیرقابل فروش در کوره‌های ریخته‌گری به‌دست می‌آید و یکی از روش‌های محبوب سرمایه‌گذاری در بازار طلای ایران است.
دلیل این محبوبیت این است که در این روش تنها قیمت طلای خام پرداخت می‌شود و مالیات یا اجرت ساخت ندارد. بنابراین، این روش به‌عنوان یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در طلا محسوب می‌شود، چرا که مزایای زیادی دارد و معایب آن به‌راحتی قابل رفع است.
مزایای سرمایه‌گذاری در طلای آب‌شده:
- فاقد اجرت ساخت و مالیات
- قدرت نقدشوندگی بالا
- مکان فروش به میزان مورد نیاز
- قیمت‌گذاری بر اساس عیار مشخص شده بر روی آن
- امکان خرید با حداقل سرمایه
- عدم وجود سود طلافروشی و پرداخت تنها کمیسیون خرید
- عدم محدودیت در میزان خرید
- عدم نیاز به هزینه‌های بسته‌بندی و ضرب
معایب سرمایه‌گذاری در طلای آب‌شده:
- عدم اطمینان از درجه خالص بودن طلای آب‌شده
- احتمال استفاده از طلاهای تقلبی در ذوب که می‌تواند باعث کاهش عیار شود
5. سرمایه‌گذاری در شمش طلا
یکی از روش‌های رایج سرمایه‌گذاری در طلا، خرید شمش طلا است. شمش طلا، طلای خامی است که در قالب‌های استاندارد ریخته‌گری شده و به صورت وکیوم شده عرضه می‌شود. بر روی این شمش‌ها اطلاعاتی نظیر عیار، نام تولیدکننده، لوگوی شرکت، وزن و کد شناسایی برای جلوگیری از تقلب درج شده است.
مزایای سرمایه‌گذاری در شمش طلا
- خلوص بالا: شمش‌های طلا معمولاً دارای عیار ۲۴ و به عبارتی طلای خالص هستند.
- قابلیت معامله جهانی: شمش‌ها در بازارهای جهانی به راحتی قابل خرید و فروش هستند.
- وزن و ابعاد دقیق: شمش‌های طلا دارای وزن و ابعاد مشخص و استاندارد هستند.
- ممانعت از تقلب: به دلیل وجود مشخصات دقیق، احتمال تقلب در خرید و فروش کاهش می‌یابد.
معایب سرمایه‌گذاری در شمش طلا
- اجرت ساخت و کارمزد بالا: خرید شمش طلا ممکن است با اجرت ساخت و کارمزدهای نسبتا بالا همراه باشد.
- نیاز به سرمایه زیاد: خرید شمش‌های طلا نیاز به سرمایه قابل توجهی دارد و شمش‌های گرمی نیز با اجرت و کارمزد بالایی عرضه می‌شوند، بنابراین برای سرمایه‌های کوچک مناسب نیستند.
- عدم امکان خرید به مقدار دلخواه: خرید و فروش شمش‌های طلا به صورت تکه‌های کوچک دشوار است و معمولاً نیاز به خرید و فروش در مقادیر مشخصی وجود دارد.
6. سرمایه‌گذاری در سکه
خرید سکه طلا به‌دلیل داشتن ارزش ذاتی، به عنوان کالایی کم‌ریسک محسوب می‌شود و با توجه به افزایش تورم در کشور، قیمت سکه به‌طور مداوم در حال افزایش است. به همین دلیل، بسیاری از افراد این روش را برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا انتخاب می‌کنند.
مزایای سرمایه‌گذاری در سکه:
- عدم وجود اجرت ساخت و مالیات
- کارمزد و کمیسیون فروشنده بسیار پایین
- بازدهی و سود بالا در بلندمدت
- قابلیت نقدشوندگی بالا
معایب سرمایه‌گذاری در سکه:
- محدودیت در تعداد خرید (به‌ویژه در زمان‌هایی که تقاضا بالا است و قیمت‌ها به‌شدت رشد کرده‌اند، محدودیت‌های قانونی در خرید تعداد سکه وجود دارد)
- احتمال وجود حباب قیمت (حباب قیمت سکه در بازار ایران می‌تواند بالا باشد و احتمالاً موجب ضرر شود)
- سکه کاربرد زینتی ندارد
- امکان خرید تنها در وزن‌های مشخص
روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری غیر فیزیکی در طلا
در سرمایه‌گذاری غیر فیزیکی طلا، نیازی به نگرانی درباره امنیت فیزیکی طلا وجود ندارد و هزینه‌های خرید نیز معمولاً کمتر است. با این حال، برای موفقیت در این نوع سرمایه‌گذاری، آشنایی با بازارهای مالی و داشتن تخصص مالی اهمیت دارد. در ادامه، انواع روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری غیر فیزیکی در طلا آورده شده است.
1. گواهی سپرده سکه در بورس کالا
خرید سکه از طریق بورس کالا یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در طلاست که با خرید گواهی سپرده امکان‌پذیر است. برای خرید این گواهی، حداقل باید یک سکه یا معادل ۱۰ سهم گواهی خریداری کنید. با خرید گواهی سپرده، می‌توانید سکه خود را در زمان معین تحویل بگیرید یا اوراق را به‌عنوان سهام نگهداری کرده و در صورت افزایش قیمت، آنها را بفروشید. توجه داشته باشید که در صورت نگهداری، باید هزینه‌های انبارداری را نیز پرداخت نمایید.
مزایای سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده سکه در بورس کالا:
- قیمت سکه در بورس کالا معمولاً ارزان‌تر از بازار آزاد است.
- گواهی سپرده‌ها از مالیات معاف هستند.
- نیازی به نگهداری فیزیکی سکه طلا نداشته و از مشکلاتی مانند سرقت یا گم‌شدن جلوگیری می‌کند.
- کارمزد معاملات پایین‌تر است.
- قدرت نقدشوندگی بالاست.
معایب سرمایه‌گذاری در گواهی سپرده سکه در بورس کالا:
- هزینه انبارداری در صورت نگهداری گواهی سپرده باید پرداخت شود.
- کارمزد بورس بر روی خرید هر سکه اعمال می‌شود.
2. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا (ETF طلا)
این صندوق‌ها نوعی صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس هستند که حداقل 70 درصد از دارایی‌های سرمایه‌گذاران را در گواهی سپرده سکه طلا و حداکثر 20 درصد را در اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، داشتن کد بورسی الزامی است. میزان سود این صندوق‌ها به دو عامل اصلی قیمت دلار و قیمت اونس جهانی بستگی دارد.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا
- عدم نیاز به نگهداری فیزیکی طلا و سکه
- کارمزد معاملاتی کمتر نسبت به روش‌های فیزیکی
- امکان سرمایه‌گذاری در طلا با سرمایه کم
- نقدشوندگی بالا
- قابلیت فروش مقادیر کم
معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا:
- سود کمتر نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در طلا
کارمزد صندوق
3. خرید طلا در بازار های جهانی مثل فارکس
خرید طلا در بازارهای جهانی، مانند بازار فارکس، یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در طلا است. در این بازار، نماد طلا XAU است و قیمت‌ها بر اساس انس جهانی طلا تعیین می‌شود. برای معامله در این بازار، نیاز به حساب کاربری در یک بروکر دارید تا بتوانید پول خود را به دلار تبدیل کنید.
برخلاف سایر بازارها، در بازار فارکس با کاهش قیمت طلا نیز می‌توان سود کسب کرد. همچنین، امکان استفاده از معاملات اهرمی در این بازار وجود دارد، که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد با استفاده از سرمایه کمتر، چندین برابر بیشتر سرمایه‌گذاری کنند. این امر می‌تواند منجر به افزایش چندین برابری سود در صورت موفقیت در معاملات شود.
4. ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
رمزارز با پشتوانه طلا نوعی دارایی دیجیتال است که به دلیل پیوندش با طلا، از ثبات بیشتری نسبت به سایر رمزارزها برخوردار است. ارزش این ارزهای دیجیتال مطابق با قیمت فیزیکی طلا در بازار است و با افزایش قیمت طلا، ارزش این رمزارزها نیز بالا می‌رود.
مزایای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا:
- انتقال آسان
- ارزش معادل با قیمت فیزیکی طلا
- حفظ ارزش در صورت کاهش ارزش سایر رمزارزها
معایب سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا:
- به دلیل جدید بودن، هیچ تضمینی برای عمل کردن شرکت‌های پشتیبان به تعهداتشان وجود ندارد.
- نقدینگی محدود
مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا
مزایا:
- کاهش ریسک نسبت به سرمایه گذاری در بازارهایی مثل سهام و یا ارز دیجیتال
- سودآوری به دید سرمایه گذاری در بلند مدت
- نقد شوندگی آسان و سریع
- جلوگیری از پایین آمدن سرمایه و ارزش پول نقد
- سرمایه گذاری مطمئن در زمان تورم
معایب:
- افزایش ریسک در روش خرید طلای فیزیکی مانند سرقت و نگهداری آن
- نوسانات قیمتی آن تحت تاثیر عوامل مختلفی مثل قیمت‌های جهانی و تحولات سیاسی قرار می‌گیرد.
کدام نوع طلا برای سرمایه گذاری بهتر است؟
انتخاب بهترین نوع سرمایه گذاری در طلا بستگی به شرایط سرمایه گذار دارد اما شاید بتوان بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری را خرید گواهی شمش طلا یا صندوق طلا دانست. در صندوق طلا، صندوقی را انتخاب کنید که بیشتر دارایی آن به شمش طلا اختصاص داشته تا از حباب کمتری برخوردار باشد. خرید فیزیکی طلا دارای کارمزد و مالیات است بنابراین باعث کاهش سود می‌شود.
سخن آخر
طلا همواره یکی از مطمئن ترین و کم ریسک ترین کالاها برای سرمایه گذاری مطرح شده است. در حال حاضر گواهی سپرده طلا و صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله طلا، به عنوان روشی ایده آل برای سرمایه گذاری در طلا مطرح است که همانند اوراق سهام می‌توان به شکل آنلاین خرید و فروش کرد.
انتخاب روش مناسب برای سرمایه‌گذاری به اهداف و میزان سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. برخی افراد خرید طلای زینتی و دست دوم را ترجیح می‌دهند، زیرا این نوع خرید هم کاربرد شخصی دارد و هم ارزش پول را حفظ می‌کند.
دیگران ممکن است خرید شمش، سکه و طلای آب شده را انتخاب کنند تا ارزش پول خود را در بلندمدت حفظ کنند. همچنین، افرادی که اطلاعات و دانش کافی در مورد تحلیل و بازارهای مالی دارند، می‌توانند از طریق سرمایه‌گذاری‌های غیرمستقیم در بازار طلا، نظیر گواهی سپرده سکه، معاملات فارکس، و صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به سود خوبی دست یابند.
سوالات متداول
چه روش‌هایی برای سرمایه‌گذاری در طلا وجود دارد؟
- خرید فیزیکی طلا: شامل خرید سکه، شمش و جواهرات.
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا: سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی که به خرید و فروش طلا می‌پردازند.
- گواهی سپرده طلا: خرید گواهی‌هایی که نشان‌دهنده مالکیت مقدار مشخصی طلا هستند.
- قراردادهای آتی طلا: خرید و فروش قراردادهایی که قیمت طلا را در آینده تعیین می‌کنند.
مزایای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟
- حفظ ارزش در برابر تورم: طلا به عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود که ارزش خود را در برابر تورم حفظ می‌کند.
- نقدشوندگی بالا: طلا به راحتی قابل خرید و فروش است.
- تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری: اضافه کردن طلا به سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند ریسک کلی را کاهش دهد.
معایب سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟
- نوسانات قیمت: قیمت طلا می‌تواند به شدت نوسان داشته باشد.
- هزینه‌های نگهداری: نگهداری فیزیکی طلا ممکن است هزینه‌هایی مانند بیمه و نگهداری داشته باشد.
چگونه می‌توان در بازار جهانی طلا سرمایه‌گذاری کرد؟
- خرید طلا از طریق فارکس: امکان خرید و فروش طلا در بازارهای جهانی از طریق پلتفرم‌های فارکس وجود دارد.
- سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بین‌المللی طلا: برخی صندوق‌های سرمایه‌گذاری به خرید و فروش طلا در بازارهای جهانی می‌پردازند.
دیدگاهتان را بنویسید
برای نوشتن دیدگاه باید وارد بشوید.