صندوقهای طلای بورسی در ایران
صندوقهای طلای بورسی در ایران
صندوقهای طلای بورسی در ایران ابزارهایی مالی هستند که به سرمایهگذاران امکان میدهند بدون خرید فیزیکی طلا، در این فلز گرانبها سرمایهگذاری کنند. این صندوقها سبدی از داراییها هستند که عمدتاً شامل گواهی سپرده سکه طلا، شمش طلا و اوراق مبتنی بر طلا میشوند.
در ادامه به بررسی جامع این صندوقها و مزایای سرمایهگذاری در آنها میپردازیم.
صندوق طلای بورسی چیست؟
صندوقهای طلا، نوعی از صندوقهای سرمایهگذاری کالایی قابل معامله در بورس هستند که سرمایههای سرمایهگذاران را در داراییهای مرتبط با طلا سرمایهگذاری میکنند. مدیران این صندوقها با پشتوانه پولی که در اختیارشان قرار میگیرد، میکوشند بازدهی مناسبی را از سرمایهگذاری در بازار سکه و شمش طلا توسط ابزارهای بازار سرمایه کسب کنند.
لیست صندوقهای سرمایهگذاری طلا در بورس ایران
هدف همه صندوقهای طلا در بورس این است که شما بتوانید به راحتی و بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا، در این فلز گرانبها سرمایهگذاری کنید.
در حال حاضر، صندوقهای طلای موجود در بورس ایران عبارتاند از:
- صندوق سرمایهگذاری پشتوانه لوتوس
- صندوق طلای کیان
- صندوق سرمایهگذاری زاگرس
- صندوق سرمایهگذاری آسمان آلتون
- صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای مفید
- صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان
- صندوق سرمایهگذاری طلای کیمیای زرین کاردان
- صندوق سرمایهگذاری مبتنی بر طلای صبا
- صندوق سرمایهگذاری مبتنی بر طلای زرفام آشنا
- صندوق سرمایهگذاری زرین آگاه
- صندوق سرمایهگذاری تابان تمدن
با ما همراه باشید تا درمورد صندوق های طلای بورس ایران توضیح دهیم.
صندوق سرمایهگذاری پشتوانه لوتوس با نماد طلا
صندوق سرمایهگذاری پشتوانه لوتوس یکی از قدیمیترین و معتبرترین صندوقهای طلا در بورس ایران است و با نماد “طلا” شناخته میشود. این صندوق بیشتر سرمایهاش را بر روی طلای ۱۸ عیار متمرکز کرده و در حال حاضر بیشترین ارزش دارایی کل و بیشترین میزان معامله در بین صندوقهای طلا را دارد.
بازدهی صندوق
صندوق لوتوس در یک سال گذشته بازدهی ۱۵۵.۵ درصدی داشته است که یکی از بالاترین بازدهیها در میان صندوقهای سرمایهگذاری طلا است.
قیمت واحدهای صندوق
قیمت هر واحد صندوق لوتوس حدود ۸.۵ هزار تومان است، که این امکان را میدهد تا سرمایهگذاران با کمترین میزان سرمایه نیز بتوانند در این صندوق سرمایهگذاری کنند.
مزایای صندوق لوتوس
- امکان معاملات فیوچر
- کارمزد کمتر
- شفافیت بالا و سابقه طولانی
صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان با نماد زر
صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان یکی از صندوقهای طلا در بورس کالا است و با نماد “زر” فعالیت میکند. بر اساس بررسیها، بازدهی این صندوق در یک سال گذشته ۱۳۱ درصد بوده است. در مقایسه با دیگر صندوقها، این صندوق سود کمتری برای سرمایهگذاران داشته است.
مزایای صندوق زرافشان
- امنیت بالا: سرمایهگذاری در این صندوق از امنیت بالایی برخوردار است.
- نقدشوندگی خوب: میتوانید به راحتی واحدهای صندوق را به پول نقد تبدیل کنید.
- معافیت مالیاتی: سرمایهگذاری در این صندوق مشمول مالیات نمیشود.
صندوق طلای کیان با نماد گوهر
صندوق طلای کیان یکی از صندوقهای مطرح در بازار سرمایهگذاری طلا است و در بورس کالا با نماد “گوهر” شناخته میشود. این صندوق علاوه بر سرمایهگذاری در طلای ۱۸ عیار، در سکه طلا نیز سرمایهگذاری میکند. همچنین بخشی از داراییهای این صندوق به خرید سپردههای بانکی و اوراق با درآمد ثابت اختصاص مییابد. بازدهی این صندوق در یک سال اخیر ۱۵۱ درصد بوده است. قیمت هر واحد صندوق طلای کیان ۵.۹ هزار تومان است و شما میتوانید با کمترین میزان سرمایه در آن سرمایهگذاری کنید.
مزایای صندوق کیان
- کارمزد پایین: هزینههای کارمزد این صندوق کمتر است.
- معاف از مالیات: سرمایهگذاری در این صندوق شامل مالیات نمیشود.
- حداقل سرمایهگذاری ۵۰۰ هزار تومان: برای شروع سرمایهگذاری، حداقل نیاز به ۵۰۰ هزار تومان سرمایه دارید.
- مدیریت داراییها با حباب کمتر: داراییهای صندوق به طور موثری مدیریت میشوند تا از ایجاد حباب جلوگیری شود.
صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای مفید با نماد عیار
صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای مفید با نماد “عیار” در بازار فعالیت میکند. بازدهی این صندوق در مدت اخیر ۱۵۲ درصد بوده است. قیمت هر واحد از این صندوق ۳ هزار تومان است. این صندوق بیشتر سرمایه خود را در گواهی سپرده شمش طلا و سکه طلا سرمایهگذاری میکند.
مزایای صندوق طلای مفید
- تنوع کارگزاریها برای خرید: شما میتوانید از طریق کارگزاریهای مختلف واحدهای این صندوق را خریداری کنید.
- امنیت بالا: سرمایهگذاری در این صندوق از امنیت بالایی برخوردار است.
- حباب کمتر در داراییها: داراییهای صندوق با کمترین حباب قیمت مدیریت میشوند.
صندوق سرمایهگذاری طلای کیمیای زرین کاردان (نماد گنج)
این صندوق با نماد “گنج” فعالیت میکند و توسط شرکت مشاوره سرمایهگذاری ایرانیان تحلیل فارابی مدیریت میشود. بازارگردان این صندوق شرکت تامین سرمایه کاردان است و فعالیت خود را از سال ۱۳۹۷ آغاز کرده است.
مزایا
- مدیریت توسط افراد متخصص
- حذف ریسک نگهداری طلا به صورت فیزیکی
- امکان خرید با مبالغ کمتر
صندوق سرمایهگذاری مبتنی بر طلای صبا (نماد نفیس)
نماد این صندوق در بورس کالا “نفیس” است و توسط مؤسسه حسابرسی بهراد مشار مدیریت میشود. بازارگردان این صندوق، شرکت سرمایهگذاری صبا گستر نفت و گاز تامین است.
مزایا
- نقدشوندگی بالا
- معافیت مالیاتی در خرید طلا
- قابلیت معامله EFT
صندوق سرمایهگذاری طلای زرفام آشنا (نماد زرفام)
این صندوق با نماد “زرفام” فعالیت میکند و متولی آن مؤسسه حسابرسی و خدمات مدیریت رهیافت و همکاران است. بازارگردانی این صندوق توسط صندوق سرمایهگذاری اختصاصی بازارگردانی سهم آشنا انجام میشود.
مزایا
- سرمایهگذاری با حداقل ۵۰۰ هزار تومان
- سادگی خرید واحدهای صندوق
- حذف ریسکهای نگهداری طلا به صورت فیزیکی
صندوق سرمایهگذاری زرین آگاه (نماد مثقال)
این صندوق با نماد “مثقال” در سال ۱۴۰۰ وارد بازار بورس ایران شده است. بازارگردان این صندوق، صندوق سرمایهگذاری اختصاصی بازارگردانی آگاه است.
مزایا
- امکان خرید سهام طلا با مبالغ کم
- کارمزد کم
- نقدشوندگی بالا
صندوق سرمایهگذاری تابان تمدن (نماد تابش)
این صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر طلا با نماد “تابش” فعالیت میکند و توسط شرکت تامین سرمایه تمدن مدیریت میشود. با وجود سابقه کمتر نسبت به سایر صندوقها، این صندوق توانسته اعتماد سرمایهگذاران را جلب کند.
مزایا
- تنوع در کالاهای سرمایهگذاری
- قابل معامله ETF
- امنیت بالا
صندوق سرمایهگذاری زاگرس (نماد جواهر)
این صندوق با نماد “جواهر” فعالیت میکند و بیشتر دارایی خود را بر روی شمش طلا سرمایهگذاری میکند. متولی این صندوق موسسه حسابرسی و خدمات مالی ایران مشهود است و مدیریت آن را شرکت سبدگردان زاگرس بر عهده دارد.
مزایا
- نقدینگی بالا
- کاهش ریسک سرمایهگذاری
- مدیریت سرمایه توسط متخصصان
صندوق سرمایهگذاری آسمان آلتون (نماد آلتون)
یکی از جدیدترین صندوقهای طلا در بورس، “آلتون” است که توسط شرکت سبدگردانی آسمان در سال ۱۴۰۲ راهاندازی شده است. این صندوق با وجود جدید بودن، عملکرد خوبی داشته است.
مزایا
- معافیت مالیاتی
- عدم وجود حباب قیمتی
- نقدشوندگی بالا
مزایای سرمایهگذاری در صندوقهای طلا
- سرمایهگذاری با مبالغ کم: برخلاف خرید فیزیکی طلا که نیاز به سرمایه اولیه بالایی دارد، سرمایهگذاری در صندوقهای طلا با مبالغ کم نیز امکانپذیر است.
- حفظ ارزش داراییها در برابر تورم: طلا به عنوان یک دارایی امن، در برابر تورم از ارزش خود محافظت میکند.
- تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری: سرمایهگذاری در صندوقهای طلا، به عنوان یک دارایی غیرمتمرکز، میتواند به تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری کمک کند.
- حذف هزینههای نگهداری طلا: با سرمایهگذاری در صندوقهای طلا، هزینههای نگهداری فیزیکی طلا مانند اجاره صندوق امانات حذف میشود.
- مدیریت حرفهای: سرمایهگذاری در صندوقهای طلا، به معنای سپردن مدیریت داراییها به یک تیم حرفهای است.
چگونه در صندوقهای طلا سرمایهگذاری کنیم؟
- عضویت در کارگزاری: برای سرمایهگذاری در صندوقهای طلا، ابتدا باید در یک کارگزاری عضو شوید.
- انتخاب صندوق: صندوقهای مختلفی با ویژگیهای متفاوت وجود دارد که باید بر اساس اهداف و نیازهای خود یکی را انتخاب کنید.
- خرید واحدهای صندوق: با استفاده از نرمافزار معاملاتی، واحدهای صندوق مورد نظر خود را خریداری کنید.
نکات مهم در سرمایهگذاری در صندوقهای طلای بورسی در ایران
- بازدهی: بازدهی صندوقهای طلا به عوامل مختلفی مانند نوسانات قیمت طلا، هزینههای مدیریت صندوق و … بستگی دارد.
- هزینهها: قبل از سرمایهگذاری، هزینههای مختلف صندوق مانند هزینه مدیریت، هزینه کارگزاری و … را به دقت بررسی کنید.
- نقدشوندگی: نقدشوندگی صندوقهای طلا به حجم معاملات روزانه آنها بستگی دارد. هرچه حجم معاملات بیشتر باشد، نقدشوندگی نیز بالاتر خواهد بود.
- مدت زمان سرمایهگذاری: برای کسب بازدهی بهتر، بهتر است سرمایهگذاری بلندمدت در صندوقهای طلا داشته باشید.
کدام صندوقهای طلای بورسی در ایران بهتر است؟
- بازدهی تاریخی صندوق: عملکرد گذشته صندوق میتواند نشانهای از عملکرد آینده آن باشد.
- هزینههای مدیریت صندوق: هزینههای مدیریت پایینتر به معنای بازدهی بالاتر برای سرمایهگذار است.
- میزان دارایی تحت مدیریت صندوق: صندوقهایی با دارایی تحت مدیریت بالا معمولاً نقدشوندگی بیشتری دارند.
- ترکیب داراییهای صندوق: بررسی کنید که صندوق مورد نظر شما در چه داراییهایی سرمایهگذاری میکند.
مزایای صندوقهای طلا نسبت به خرید فیزیکی طلا
- سهولت معامله: خرید و فروش واحدهای صندوق آسانتر از خرید و فروش فیزیکی طلا است.
- امنیت بیشتر: ریسک سرقت و جعل در صندوقهای طلا کمتر است.
- تنوعبخشی بیشتر: صندوقها میتوانند در سبدی از داراییهای مختلف سرمایهگذاری کنند.
محدودیتهای صندوقهای طلای بورسی در ایران
- هزینههای مدیریت: هزینههای مدیریت صندوق میتواند بخشی از بازدهی شما را کاهش دهد.
- نوسانات بازار: قیمت صندوقهای طلا نیز مانند بازار طلا نوسان دارد.
نتیجه گیری
صندوقهای طلای بورسی یک ابزار سرمایهگذاری جذاب برای کسانی است که میخواهند در طلا سرمایهگذاری کنند اما ترجیح میدهند ریسکهای مرتبط با خرید فیزیکی طلا را کاهش دهند. این صندوقها به سرمایهگذاران امکان میدهند با حداقل سرمایه، در بازار طلا حضور داشته باشند و از مزایای این فلز گرانبها بهرهمند شوند.
با این حال، قبل از سرمایهگذاری در این صندوقها، بهتر است اطلاعات کافی کسب کرده و با یک مشاور مالی مشورت کنید.
دیدگاهتان را بنویسید
برای نوشتن دیدگاه باید وارد بشوید.