کلاهبرداری در ارز دیجیتال – انواع روش‌های کلاهبرداری
کلاهبرداری در ارز دیجیتال
کلاهبرداری در ارز دیجیتال بسیار شایع شده است. در بازار ارزهای دیجیتال و دوره رایگان ارزدیجیتال که کاربران زیادی را جذب کرده، راه‌های مختلفی برای سرقت و کلاهبرداری وجود دارد. تازه‌واردانی که بدون اطلاعات کافی وارد این حوزه می‌شوند، بیشتر در معرض این مشکلات قرار دارند و به کمک بیشتری نیاز پیدا می‌کنند. اما حتی افراد باتجربه نیز ممکن است به دلیل طمع زیاد به کلاهبرداران فرصت سوءاستفاده بدهند.
کلاهبرداری ارز دیجیتال یعنی سوءاستفاده از افراد یا سازمان‌ها برای سرقت دارایی‌های ارزشمندشان. این دارایی‌ها می‌توانند شامل پول، ارزهای دیجیتال، کلیدهای خصوصی یا حتی توان محاسباتی دستگاه‌های کاربران باشند.
کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال بسیار گسترده و متنوع است. روش‌هایی مانند طرح‌های پانزی، هک صرافی‌ها، استارتاپ‌های مشکوک، عرضه اولیه (ICO) جعلی، ایردراپ‌های دروغین و غیره، برخی از رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری در این حوزه هستند.
با توجه به ظهور روش‌های پیچیده کلاهبرداری در این حوزه، آگاهی از ترفندها و راه‌های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال می‌تواند بسیار مفید باشد. در ادامه به چند نمونه از روش‌های رایج کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال اشاره می‌کنیم.
علائم کلاهبرداری در ارز دیجیتال
کلاهبرداری در زمینه ارزهای دیجیتال معمولاً علائم مشخصی دارد که می‌توان آنها را تشخیص داد. در اینجا چند علامت اصلی آمده است:
- وعده‌های تضمین درآمد: اگر وعده‌هایی برای کسب درآمد باورنکردنی به نظر می‌رسد، احتمالاً کلاهبرداری است. حتی اگر تاییدیه‌هایی وجود داشته باشد، ممکن است جعلی باشند.
- بازگشت‌های تضمین شده: پرداخت‌های “تضمین شده” علامت قرمزی است.
- پول رایگان: وعده‌های پول رایگان همیشه جعلی هستند.
- ادعاهای بزرگ بدون جزئیات: ادعاهایی که بدون توضیح و جزئیات مشخص ارائه می‌شوند، مشکوک هستند.
- سودهای نجومی: اگر سود اعلام‌شده بسیار بالا باشد، احتمالاً کلاهبرداری است.
- دعوت کاربران بیشتر: اگر از شما خواسته شود دیگران را دعوت کنید، ممکن است با یک طرح پانزی روبه‌رو باشید.
- درخواست گذرواژه: هرگز گذرواژه یا کلید خصوصی خود را به اشتراک ندهید.
- سابقهٔ کلاهبرداری: اگر فرد یا پروژه‌ای در گذشته به کلاهبرداری متهم شده باشد، مراقب باشید.
- تعیین قیمت آینده: اگر پروژه‌ای قیمت آیندهٔ ارز دیجیتال را مشخص کند، کلاهبرداری است.
چرا ارزهای دیجیتال مورد توجه کلاهبرداران هستند؟
چند دلیل اصلی وجود دارد که کلاهبرداران به ارزهای دیجیتال علاقه‌مند شده‌اند:
- رونق زیاد: با اینکه ارزهای دیجیتال فقط حدود ۱۴ سال قدمت دارند، این صنعت بسیار پررونق است و میلیاردها دلار در آن تبادل می‌شود.
- نوسان و غیرمتمرکز بودن: ارزهای دیجیتال به خاطر نوسان شدید و ساختار غیرمتمرکز، افراد ریسک‌پذیر را جذب می‌کنند. این افراد که به دنبال سود بیشتر هستند، اغلب قربانی کلاهبرداری می‌شوند.
- کمبود آگاهی: بسیاری از افراد هنوز با این حوزه آشنایی کافی ندارند و به راحتی فریب می‌خورند، چون این صنعت در حال رشد است و افراد تازه‌وارد زیادی به آن وارد می‌شوند.
- نبود قوانین مشخص: ارزهای دیجیتال هنوز قانون‌گذاری مشخصی ندارند و امنیت در این حوزه پیچیدگی‌های زیادی دارد. به علاوه، به دلیل گستردگی جهانی، شناسایی منبع کلاهبرداری‌ها دشوار است.
این عوامل باعث شده‌اند تا ارزهای دیجیتال محیطی مناسب برای انواع کلاهبرداری‌ها باشند. بر اساس گزارش چینالایسیس، تا اکتبر ۲۰۲۲، حدود ۳ میلیارد دلار در ۱۲۵ مورد هک به سرقت رفته که تقریباً معادل کل هک‌های سال ۲۰۲۱ است.
روش‌های رایج کلاهبرداری ارز دیجیتال و نحوه جلوگیری از آنها
کلاهبرداری‌های هرمی و طرح‌های پانزی
کلاهبرداری که در آن شرکت‌ها وعده سودهای غیرمعمول می‌دهند و از سرمایه‌گذاران می‌خواهند دوستان خود را برای سود بیشتر دعوت کنند. سود افراد قدیمی از سرمایه‌گذاری‌های جدید پرداخت می‌شود، اما این سودها اغلب واقعی نیستند و فقط اعداد نمایشی در حساب‌ها هستند. این طرح‌ها تا زمانی که گردانندگان به اندازه کافی پول جمع کنند و سپس فرار کنند، ادامه دارد. این نوع کلاهبرداری تنها مختص ارزهای دیجیتال نیست و در سایر زمینه‌ها نیز رخ داده است. نمونه‌های معروف آن بیت‌کانکت و وان‌کوین هستند.
کلاهبرداری از طریق بدافزارها
نرم‌افزارهایی که با هدف دزدی و کلاهبرداری ساخته می‌شوند. این بدافزارها ممکن است به طور نامحسوس کلیدهای خصوصی و رمزهای شما را سرقت کنند یا دستگاه شما را قفل کرده و برای آزادسازی آن درخواست ارز دیجیتال کنند. گاهی کلاهبرداران برنامه‌های معتبر ارز دیجیتال را تقلید کرده و از طریق لینک‌های جعلی منتشر می‌کنند، که منجر به از دست رفتن دارایی کاربران می‌شود.
فیشینگ کلاهبرداری در ارز دیجیتال
کلاهبرداری از طریق فریب افراد با استفاده از مهندسی اجتماعی. کلاهبرداران با ارسال ایمیل‌هایی شبیه به ایمیل‌های رسمی، افراد را به وارد کردن اطلاعات حساس خود مانند نام کاربری و رمز عبور ترغیب می‌کنند. برای مثال، ممکن است ایمیلی شبیه به ایمیل‌های بایننس دریافت کنید که شما را به کلیک بر روی لینک و وارد کردن اطلاعات کاربری‌تان برای جلوگیری از مسدود شدن حساب فرا می‌خواند. همچنین، در توییتر کلاهبرداران با ساخت پروفایل‌های جعلی از افراد مشهور و وعده‌های وسوسه‌کننده، افراد را به ارسال ارز دیجیتال ترغیب می‌کنند.
استخراج ابری
برخی شرکت‌ها با وعده‌های استخراج ارز دیجیتال بدون نیاز به تجهیزات، افراد را فریب می‌دهند. آنها قراردادهای استخراج ابری را می‌فروشند که به کاربران اجازه می‌دهد با پرداخت مبلغی، از راه دور از قدرت سخت‌افزاری آنها بهره‌مند شوند. در واقعیت، بسیاری از این شرکت‌ها هیچ استخراجی انجام نمی‌دهند و تنها با طرح‌های پانزی از سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت سود به کاربران قبلی استفاده می‌کنند. با این حال، تعداد کمی از سایت‌های استخراج ابری معتبر وجود دارند که واقعاً سودآور هستند.
صرافی‌ها و کیف پول‌های تقلبی کلاهبرداری در ارز دیجیتال
تازه‌واردها به دنیای ارزهای دیجیتال اغلب در دام صرافی‌ها و کیف پول‌های تقلبی می‌افتند. با شنیدن اخبار افزایش قیمت ارزهای دیجیتال، این افراد بدون تحقیق و دانش کافی اقدام به خرید می‌کنند. صرافی‌های کلاهبردار با تبلیغات گسترده و پیشنهاد قیمت‌های پایین‌تر، افراد ناآگاه را جذب می‌کنند و پس از جمع‌آوری سرمایه، ناپدید می‌شوند. همچنین در فروشگاه‌های اپلیکیشن، کیف پول‌های ناشناخته‌ای وجود دارد که با نصب آنها و انتقال دارایی، کاربران سرمایه خود را از دست می‌دهند.
کلاهبرداری از راه عرضه اولیه سکه (ICO)
عرضه اولیه سکه (ICO) روشی برای جذب سرمایه با ارزهای دیجیتال است. در این روش، یک ارز دیجیتال جدید به سرمایه‌گذاران فروخته می‌شود. کلاهبرداران با جلوه دادن ایده‌های جذاب، اعتماد سرمایه‌گذاران را جلب کرده و پس از جذب سرمایه ناپدید می‌شوند. البته همه ICOها کلاهبرداری نیستند و برخی از آنها بازدهی خوبی داشته‌اند، اما طبق تحقیقات، بیش از ۸۰ درصد از ICOها در حوزه ارزهای دیجیتال کلاهبرداری بوده‌اند.
چگونه از دارایی‌هایمان در برابر کلاهبرداری ارز دیجیتال محافظت کنیم؟
کلاهبرداران همانند گرگ‌هایی در جستجوی شکار هستند. آنها هدف خود را از پیش تعیین نمی‌کنند ولی همیشه به دنبال فرصت‌های آسان می‌گردند. برای جلوگیری از قربانی شدن، باید اقداماتی را برای محافظت از دارایی‌هایتان در فضای آنلاین انجام دهید. در زیر، چند راهکار برای تشخیص و پیشگیری از کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال آورده شده است:
- تحقیق کامل: همیشه قبل از سرمایه‌گذاری، تحقیق دقیقی انجام دهید. وایت‌پیپر پروژه، اطلاعات اساسی را درباره طرح و اهداف ارائه می‌دهد. همچنین، با افراد متخصص مشورت کنید و از منابع معتبر برای کسب اطلاعات استفاده کنید.
- محافظت از دستگاه: از آنتی‌ویروس و نرم‌افزارهای محافظتی استفاده کنید و همواره برنامه‌ها را از منابع معتبر دانلود کنید.
- استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری: برای امانت نگهداری از ارزهای دیجیتال، از کیف پول‌های سخت‌افزاری استفاده کنید که اطلاعات شما را به‌خوبی محافظت می‌کنند.
- تأیید هویت دوعاملی: از رمزعبورهای قوی و تأیید هویت دوعاملی برای حساب‌هایتان استفاده کنید تا امنیت آنها افزایش یابد.
- اعتماد به منابع معتبر: هیچ‌وقت به پیام‌های خصوصی یا لینک‌های ناشناس پاسخ ندهید و از وب‌سایت‌های معتبر برای اطلاعات استفاده کنید.
- دوباره بررسی همه چیز: پیش از هرگونه تراکنش، آدرس و اطلاعات را دوباره بررسی کنید تا از اصالت آنها مطمئن شوید.
با رعایت این موارد، می‌توانید از دست‌کم کردن خطرات کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال برای خودتان اطمینان حاصل کنید.
اقدامات امنیتی برای محافظت از دارایی‌هایمان در حوزه ارزهای دیجیتال
برای محافظت از دارایی‌هایمان در حوزه ارزهای دیجیتال، باید اقدامات امنیتی مهمی را انجام دهیم. بهترین راهکارها عبارتند از:
- استفاده از کیف پول‌های سرد برای نگهداری ارزهای دیجیتال و کاهش مقدار ارز در صرافی‌ها
- اتصال به شبکه اینترنت امن و اجتناب از استفاده از شبکه‌های عمومی
- اجتناب از کلیک بر روی لینک‌های ناشناخته ارسال‌شده از منابع نامعلوم
- تغییر دوره‌ای رمزعبورها و استفاده از رمزهای پیچیده
- به‌روزرسانی دستگاه‌ها با آخرین نسخه‌های نرم‌افزار از منابع رسمی
- نصب آنتی‌ویروس قوی و به‌روز
- اعتماد به پروژه‌های معتبر و اجتناب از پروژه‌هایی که وعده‌های سود بیش از حدی دارند.
- تنوع سرمایه‌گذاری در چند ارز دیجیتال به‌جای قرار دادن تمام منابع در یک ارز
سوالات متداول
شناخت راه‌های کلاهبرداری ارزهای دیجیتال چه کمکی به فعالیت در این بازار می‌کند؟
آشنایی با راه‌های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با آرامش بیشتری در این بازار سرمایه‌گذاری کنند.**
چطور می‌توان با روش‌های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال آشنا شد؟**
کاربران باید قبل از اعتماد به صرافی‌های آنلاین یا هر پیشنهادی در زمینه ارزهای دیجیتال، کاملاً هوشیار باشند. در مقاله روش‌های مختلف کلاهبرداری توضیح داده شده است.
آیا تبلیغات گسترده درباره یک ارز دیجیتال می‌تواند نشانه‌ای از کلاهبرداری باشد؟
بله، این می‌تواند یکی از راه‌های کلاهبرداری باشد، اما نه همیشه. در مقاله نیز به این موضوع اشاره شده است.
سخن آخر
کلاهبرداری‌های زیادی در مورد بازار ارزدیجیتال وجود دارد که باید مواظبشان باشید. اما آگاهی از نحوه کار این کلاهبرداری‌ها، اولین قدم مهم برای اجتناب از آنهاست. اگر بتوانید از شایع‌ترین کلاهبرداری‌های دنیای رمزارز دوری کنید، می‌توانید دارایی‌های دیجیتال خود را ایمن نگه دارید.
برای مشاهده مطالب دیگر کلیک کنید.
پیج اینستاگرام معین صادقیان کارشناس اقتصاد و مدرس بازارهای مالی
دیدگاهتان را بنویسید
برای نوشتن دیدگاه باید وارد بشوید.