مقایسه فارکس با سایر بازارهای مالی

امروزه در بازارهای مالی مختلفی همچون فارکس، ارزهای دیجیتال و بورس، افراد بسیاری مشغول به فعالیت هستند. هر یک از این افراد به دلایل خاصی وارد بازار مربوطه شده‌اند. با این حال، بازار فارکس به دلیل محبوبیت بالایی که دارد، همیشه سوالاتی درباره تفاوت‌ فارکس با سایر بازارها مطرح می‌شود.

به طور کلی، تفاوت‌های بارزی میان بازار جهانی فارکس و دیگر بازارهای مالی وجود دارد. این تفاوت‌ها می‌تواند شامل حجم معاملات، نقدینگی، ساعات کار و ابزارهای معاملاتی باشد. بنابراین، برای افرادی که به دنبال ورود به این بازارها هستند، شناخت دقیق این تفاوت‌ها اهمیت دارد.

معرفی بازار فارکس

بازار فارکس (Forex) که از عبارت “Foreign exchange market” گرفته شده است، بزرگ‌ترین بازار مالی جهان محسوب می‌شود. حجم معاملات روزانه این بازار حدود 6.6 تریلیون دلار است، که آن را از سایر بازارهای مالی متمایز می‌کند. همان‌طور که از نام آن پیداست، این بازار به مبادلات ارزی اختصاص دارد.

در معاملات فارکس، شما یک ارز را می‌فروشید تا ارز دیگری را به‌جای آن دریافت کنید. به این ترتیب، معاملات در این بازار بر اساس جفت ارزها انجام می‌شود. ارزهای مختلف دنیا در این بازار به‌عنوان پایه معاملاتی ما عمل می‌کنند و جفت ارزها مبنای تمام معاملات هستند.

برخی از جفت ارزها محبوبیت بیشتری داشته و حجم معاملات بالاتری دارند، مانند جفت ارز EURUSD که یکی از پرمعامله‌ترین‌ها است. در مقابل، برخی جفت ارزها کمتر معامله می‌شوند. این تفاوت‌ها، بستگی به میزان تقاضای معامله‌گران برای هر جفت ارز دارد.

معاملات جفت ارزها مفهومی خاص دارند. به‌طور مثال، با خرید EURUSD، یورو می‌خرید و دلار می‌فروشید. برعکس، با فروش EURUSD، دلار می‌خرید و یورو می‌فروشید. همین ویژگی، یعنی امکان معامله در دو جهت، یکی از تفاوت‌های مهم فارکس با دیگر بازارهای مالی است.

برای مشاهده دوره آموزش فارکس کلیک کنید.

معرفی بازار بورس

بازار بورس مکانی است که در آن سهام شرکت‌ها، به‌صورت قانونمند در بازارهای بورس یا به‌صورت غیرمتمرکز در بازارهای خارج از بورس (OTC) معامله می‌شوند. این بازار از حساس‌ترین بخش‌های اقتصاد است، زیرا به شرکت‌ها امکان جذب سرمایه و به سرمایه‌گذاران فرصت بهره‌مندی از درآمدهای آینده را می‌دهد.

بازار بورس، نقطه تقاطع خریداران و فروشندگان سهام است. سهام می‌تواند به‌صورت عمومی در بورس یا به‌طور خصوصی در بازارهای OTC معامله شود. بازارهای خارج از بورس مکان‌هایی غیررسمی هستند که معاملات به‌صورت مستقیم بین طرفین انجام می‌شود.

بورس‌های اوراق بهادار، چه به‌صورت فیزیکی مانند بورس نیویورک و چه به‌صورت مجازی مانند نزدک، محلی برای خریدوفروش سهام هستند. بورس‌های الکترونیک روزبه‌روز محبوب‌تر می‌شوند و فرآیند معاملات را آسان‌تر می‌کنند. این بازارها به‌دلیل حجم و تنوع شرکت‌های فهرست شده، فرصت‌های بیشتری برای معامله‌گران فراهم می‌کنند.

در بازار بورس، خریداران و فروشندگان برای قیمت‌های مشخص پیشنهاد می‌دهند و زمانی که توافق حاصل شود، معامله انجام می‌شود. افزایش تقاضا موجب رشد قیمت‌ها و افزایش عرضه باعث کاهش آن‌ها می‌شود. به‌طور کلی، افزایش ارزش سهام نشان‌دهنده رونق اقتصادی است، درحالی‌که کاهش قیمت‌ها می‌تواند به معنای ضعف اقتصادی باشد.

معرفی بازار ارز دیجیتال

ارز دیجیتال یکی از پدیده‌های جدید تکنولوژی است که نظام‌های پولی و اقتصادی را متحول کرده است. این نوع دارایی مجازی برخلاف پول‌های سنتی به‌صورت فیزیکی وجود ندارد و تنها به شکل واحدهای دیجیتال ذخیره و مبادله می‌شود.

فناوری بلاکچین در بطن ارزهای دیجیتال قرار دارد و امنیت و شفافیت تراکنش‌ها را تضمین می‌کند. بلاکچین مانند سرورهای اینترنتی، جزییات تراکنش‌ها را ذخیره می‌کند، اما تمرکززدایی تفاوت مهم این فناوری با سیستم‌های بانکی سنتی است. تمرکززدایی به این معناست که ارزهای دیجیتال توسط هیچ مرجع مرکزی مانند بانک‌ها یا دولت‌ها کنترل نمی‌شوند. این ویژگی باعث می‌شود تراکنش‌ها سریع‌تر، ارزان‌تر و بدون واسطه انجام شوند. بلاکچین این مزیت‌ها را امکان‌پذیر می‌کند.

رمزنگاری نقش مهمی در حفظ امنیت ارزهای دیجیتال دارد. تراکنش‌ها در شبکه‌های بلاکچینی با الگوریتم‌های پیچیده رمزنگاری می‌شوند، و این امر موجب می‌شود کاربران با اطمینان از این ارزها استفاده کنند.

بیت کوین اولین ارز دیجیتال است که همه این فناوری‌ها را به‌کار برد. با ارائه اولین بلاکچین و الگوریتم‌های رمزنگاری نوین، بیت کوین بستری غیرمتمرکز برای تراکنش‌های مالی ایجاد کرد و به نخستین رمزارز واقعی جهان تبدیل شد.

تفاوت بازار فارکس و بورس

بازارهای مالی، به‌ویژه فارکس و بورس، از مهم‌ترین مقاصد سرمایه‌گذاری برای معامله‌گران در سراسر جهان هستند. هرکدام از این بازارها ویژگی‌ها، مزایا و محدودیت‌های خاص خود را دارند که می‌تواند بر تصمیم‌گیری‌های معاملاتی تأثیر بگذارد. در ادامه، به بررسی تفاوت‌های اساسی این دو بازار می‌پردازیم تا دیدگاهی جامع‌تر از این محیط‌های مالی پرتحرک داشته باشیم.

نقدینگی بالا

بازار فارکس با حجم معاملات روزانه بیش از 6 تریلیون دلار، نقدشونده‌ترین بازار مالی جهان است. این نقدینگی به معامله‌گران امکان می‌دهد که به‌راحتی معاملات خود را اجرا کنند و هرگز با کمبود خریدار یا فروشنده مواجه نشوند. در مقایسه، بازار سهام، حتی بزرگ‌ترین آن، مثل بورس نیویورک، حجم معاملات بسیار کمتری دارد و به‌طور میانگین 22.4 میلیارد دلار معامله می‌شود.

ساعت‌های معاملاتی

بازار فارکس 24 ساعت شبانه‌روز و 5 روز هفته فعال است و فقط آخر هفته‌ها بسته می‌شود. این انعطاف برای افرادی که شغل تمام‌وقت دارند و نمی‌خواهند زندگی‌شان را وقف معامله‌گری کنند، بسیار مناسب است. از سوی دیگر، بازار سهام محدود به ساعات کاری است و مثلاً در ایالات متحده از 09:30 صبح تا 04:00 بعدازظهر به وقت شرقی فعال است.

ساختار غیرمتمرکز در برابر متمرکز

بازار فارکس یک بازار غیرمتمرکز است، به این معنی که معاملات در سراسر جهان و بدون یک نهاد مرکزی انجام می‌شوند. در مقابل، بازار بورس متمرکز بوده و تمام معاملات در یک نهاد مشخص، مانند سازمان بورس، کنترل می‌شود. این تفاوت باعث می‌شود که فارکس ویژگی‌های خاصی مانند دسترسی گسترده‌تر و نقدینگی بیشتری داشته باشد.

جفت ارزها در برابر سهام

فارکس بر مبنای جفت ارزها فعالیت می‌کند، یعنی معامله‌گران با خرید یک ارز، ارز دیگری را می‌فروشند. اما در بازار بورس، معاملات به سهام شرکت‌ها مربوط است و سرمایه‌گذاران با خرید سهام، مالک بخشی از شرکت می‌شوند. این تفاوت در ساختار معاملاتی، رویکرد معامله‌گران را در هر بازار تغییر می‌دهد.

پیچیدگی کمتر

در بورس، هزاران سهام برای معامله وجود دارد که تحلیل و انتخاب آنها دشوار است. فقط در بورس نیویورک، بیش از 2800 سهام فهرست شده است. اما در فارکس، معامله‌گران بیشتر روی هفت جفت ارز اصلی تمرکز می‌کنند که باعث می‌شود روند معاملات ساده‌تر و مدیریت آنها راحت‌تر شود.

نیاز به سرمایه کمتر

شروع معاملات در بازار فارکس به سرمایه اولیه زیادی نیاز ندارد. برخی از کارگزاران حساب‌های «مینی» و «میکرو» با حداقل سپرده 25 دلار ارائه می‌دهند. همچنین، اهرم‌های بالا، مثل 1:500، به معامله‌گران این امکان را می‌دهند که با سرمایه اندک، از تغییرات کوچک بازار سود ببرند. در بازار سهام، سرمایه اولیه برای شروع معمولاً بالاتر است و معاملات اهرمی به این گستردگی در دسترس نیست.

بازار دو طرفه

بازار فارکس یک بازار دو طرفه است، به این معنا که می‌توان هم از خرید و هم از فروش سود کرد، حتی اگر دارایی را در اختیار نداشته باشید. اگر پیش‌بینی کنید قیمت جفت‌ارزی مثل USD/CAD افزایش می‌یابد و آن را بخرید، با بالا رفتن نرخ سود خواهید کرد. اما اگر انتظار کاهش قیمت را دارید، می‌توانید اقدام به فروش کنید و با نزول قیمت سود ببرید.

در مقابل، بازار بورس ایران یک‌طرفه است؛ یعنی فقط می‌توانید سهام را بخرید و پس از مالکیت بفروشید، و امکان فروش بدون مالکیت وجود ندارد.

نوسانات

نوسانات قیمتی به تغییرات کوتاه‌مدت قیمت‌ها اشاره دارد. نوسان‌گیران از این بالا و پایین شدن برای کسب سود استفاده می‌کنند، در حالی که سرمایه‌گذاران به دنبال موقعیت‌های کم‌ریسک‌تر هستند. این تفاوت باعث می‌شود نوسان‌گیران به بازارهای پرسرعت مانند فارکس جذب شوند، اما سرمایه‌گذاران به بورس با ثبات بیشتر روی آورند.

اهرم

اهرم در بازار فارکس یکی از ویژگی‌های مهم است. در بورس تهران، خرید سهام فقط به اندازه سرمایه موجود امکان‌پذیر است و اهرمی در کار نیست. در مقابل، فارکس از اهرم‌های بالا مانند 1:500 استفاده می‌کند، که ریسک و سود را افزایش می‌دهد.

برای مشاهده دوره آموزش فارکس کلیک کنید.

مزایای بازار بورس نسبت به فارکس

قابلیت سرمایه‌گذاری آسان‌تر

در بازار بورس ایران، سرمایه‌گذاری بسیار ساده‌تر و در دسترس‌تر از بازار فارکس است. شما می‌توانید به‌راحتی ثبت‌نام کنید و معاملات خود را انجام دهید. برخلاف فارکس، که با تحریم‌ها و پیچیدگی‌های بیشتری همراه است.

عدم پرداخت مالیات مستقیم

سرمایه‌گذاران در بورس ایران مشمول پرداخت مالیات بر معاملات خود نیستند. این در حالی است که در فارکس، ممکن است نقل و انتقالات مالی به‌زودی مشمول مالیات شود.

تنوع در سرمایه‌گذاری

بورس ایران تنوع بالایی از سهام‌های مختلف را ارائه می‌دهد، با بیش از 100 شرکت که می‌توانید در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید. در مقایسه، فرصت‌های معاملاتی در فارکس محدودتر است، هرچند که ویژگی‌های خاص خود را دارد.

سودآوری با دانش کمتر

معامله‌گران در بورس با دانش معاملاتی اندک نیز می‌توانند سود کسب کنند. در مقابل، بازار فارکس پیچیده‌تر است و برای موفقیت در آن، به مهارت و دانش عمیق‌تری نیاز دارید.

امنیت بیشتر برای سرمایه‌گذاران

بورس تهران به دلیل نبود محدودیت‌های بین‌المللی، شرایط امن‌تری را برای سرمایه‌گذاران داخلی فراهم می‌کند. در فارکس، به دلیل تحریم‌ها و ریسک‌های مرتبط با آن، سرمایه‌گذاری برای ایرانیان با چالش‌های جدی‌تری همراه است.

ساعات معاملاتی مشخص

بازار بورس ساعات معاملاتی معینی دارد که به معامله‌گران کمک می‌کند تا استراحت و برنامه‌ریزی بهتری داشته باشند. در مقابل، فارکس 24 ساعته است، که می‌تواند فشار بیشتری بر معامله‌گران وارد کند.

مزایای بازار فارکس نسبت به بورس

قابلیت نقدشوندگی بالا

بازار فارکس به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان، نقدشوندگی بسیار بالایی دارد. این به معنای آن است که معامله‌گران می‌توانند در کمترین زمان ممکن و با کمترین هزینه، دارایی‌های خود را به پول نقد تبدیل کنند. این ویژگی در مقایسه با بازار بورس ایران که به دلیل محدودیت‌ها، نقدشوندگی کمتری دارد، بسیار مهم است.

معاملات دو طرفه

یکی از برجسته‌ترین ویژگی‌های بازار فارکس، امکان انجام معاملات دو طرفه است. در فارکس، شما می‌توانید از افزایش یا کاهش قیمت ارزها سود کسب کنید. این بدان معناست که حتی در شرایط نزولی بازار هم می‌توان فرصت‌های سودآوری یافت. در مقابل، بازار بورس ایران یک بازار یک‌طرفه است و تنها با افزایش قیمت سهام می‌توان سود کرد.

کسب سود دلاری

در بازار فارکس، سود حاصل از معاملات به ارزهای بین‌المللی، به‌ویژه دلار، پرداخت می‌شود. این موضوع به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران ایرانی که با کاهش ارزش ریال مواجه هستند، یک مزیت بزرگ محسوب می‌شود. در بازار بورس ایران، سود و درآمد حاصل به ریال است که ممکن است به دلیل کاهش ارزش پول ملی، کمتر جذاب باشد.

امکان شروع با سرمایه کم

برای ورود به بازار فارکس، حداقل میزان سرمایه موردنیاز کم است و بسیاری از بروکرها حساب‌های سنتی ارائه می‌دهند که با تنها 10 دلار می‌توانید سرمایه‌گذاری را آغاز کنید. در مقابل، برای سرمایه‌گذاری در بورس ایران نیاز به مبلغ بیشتری دارید، و با سرمایه کم سود چندانی نمی‌توان به دست آورد.

تنوع در فرصت‌های معاملاتی

با وجود اینکه تعداد جفت‌ارزهای معاملاتی در فارکس محدودتر است، اما به دلیل دو طرفه بودن معاملات و نبودن محدودیت در نوسانات قیمتی، فرصت‌های معاملاتی بیشتری برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌شود. در مقابل، در بازار بورس ایران، اگر سهام یک شرکت روند نزولی بگیرد، فرصت‌های خرید به شدت محدود می‌شود.

امکان استفاده از حد ضرر

در بازار فارکس، می‌توانید از ابزار حد ضرر (Stop Loss) استفاده کنید تا در صورت اشتباه در تحلیل، جلوی ضررهای بیشتر را بگیرید. این ابزار در بازار بورس ایران کمتر قابل استفاده است و برخی مواقع شرایط خاصی برای اعمال آن وجود دارد.

ساعت‌های معاملاتی گسترده

بازار فارکس به‌صورت 24 ساعته و پنج روز در هفته باز است، که به شما این امکان را می‌دهد در هر ساعتی که بخواهید معامله کنید. در مقابل، بازار بورس ایران ساعات معاملاتی محدودی دارد و فقط در روزهای خاصی باز است، که می‌تواند فرصت‌های معاملاتی را محدود کند.

تفاوت بازار فارکس و ارز دیجیتال

در دنیای مالی امروز، بازار فارکس و ارز دیجیتال به عنوان دو نوع مختلف از بازارهای معاملاتی شناخته می‌شوند. هر یک از این بازارها ویژگی‌ها و چالش‌های خاص خود را دارند که در ادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.

دسترسی به بازارها

معاملات فارکس معمولاً از طریق کارگزاران انجام می‌شود، به این معنا که شما می‌توانید با افتتاح حساب در یک کارگزاری، به صورت مستقیم به بازار دسترسی پیدا کنید. در این حالت، تمامی فعالیت‌ها تحت نظارت کارگزار قرار دارد و قابل رصد و تنظیم است.

برعکس، در بازار ارز دیجیتال، صرافی‌ها به عنوان تنها واسط بین شما و ارزهای دیجیتال عمل می‌کنند. این صرافی‌ها پلتفرمی برای تریدرها فراهم می‌آورند، اما در پاسخ به سوالات یا مشکلات کاربران، مسئولیتی ندارند. به همین دلیل، کاربران ارزهای دیجیتال همواره در معرض خطر از دست دادن دارایی‌های خود هستند.

نقدینگی و حجم معاملات

یکی از مهم‌ترین تفاوت‌های بین این دو بازار، نقدینگی است. بازار فارکس با گردش روزانه بیش از 7 تریلیون دلار، نقدشوندگی بسیار بالایی دارد. در حالی که بازار کریپتو به عنوان یک بازار نسبتاً جدید، با ارزشی حدود 2 تریلیون دلار، نقدینگی کمتری دارد. این تفاوت نقدینگی باعث می‌شود نوسانات قیمتی در بازار فارکس کمتر از بازار ارز دیجیتال باشد.

امنیت و مقررات

بازار فارکس تحت نظارت بانک‌های مرکزی و سازمان‌های نظارتی قرار دارد، که منجر به کاهش کلاهبرداری و سوءاستفاده در این بازار می‌شود. اما بازار ارز دیجیتال به دلیل غیرمتمرکز بودن و نبود مقررات جامع، هنوز هم به صورت ضعیف‌تری مدیریت می‌شود. در ایران، وضعیت رمزارزها هنوز مشخص نیست و قوانین دقیقی برای آن وجود ندارد.

ریسک و نوسانات

بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوسانات شدیدش شناخته شده است. در حالی که فارکس نسبت به ارزهای دیجیتال کمتر نوسان دارد و ریسک کمتری را برای معامله‌گران به همراه دارد. نوسانات بازار ارز دیجیتال می‌تواند ناشی از عوامل اقتصادی و سیاسی مختلف باشد، که مدیریت آن را برای تریدرها دشوار می‌کند.

روش‌های معاملاتی

در هر دو بازار، معاملات به صورت آنلاین انجام می‌شود. در فارکس، شما می‌توانید با کارگزاری‌ها کار کنید و معاملات خود را در پلتفرم‌های خاصی مانند متاتریدر انجام دهید. در بازار ارز دیجیتال، شما به صرافی‌های مختلفی دسترسی دارید و می‌توانید ارزهای دیجیتال را به صورت اسپات یا فیوچرز معامله کنید.

گزینه‌های معاملاتی و کارمزد

فارکس گزینه‌های معاملاتی وسیعی از جفت‌ارزها و کالاها را ارائه می‌دهد، در حالی که بازار ارز دیجیتال بیشتر بر روی رمزارزهای مشخص تمرکز دارد. همچنین، کارمزد معاملات در بازار فارکس به دلیل وجود واسطه‌ها، معمولاً بالاتر از بازار ارز دیجیتال است.

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و فارکس

در بازار فارکس، شما مالک واقعی هیچ دارایی‌ای نمی‌شوید و هدف از معاملات کسب سود از نوسانات است. این بازار برای کسب سود در بازه‌های زمانی کوتاه مناسب است. در مقابل، اگر به سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت و فرصت‌های NFT علاقه دارید، بازار ارزهای دیجیتال گزینه بهتری است. همچنین، اگر به نوسانات کم‌تر و استفاده از اهرم تمایل دارید، بازار فارکس مناسب است؛ در حالی که نوسانات شدید و محیط پویا در ارزهای دیجیتال جذابیت بیشتری دارد.

برای مشاهده دوره آموزش فارکس کلیک کنید.

مزایا و معایب بازار ارز دیجیتال نسبت به فارکس

قبل از سرمایه‌گذاری در این بازار پرنوسان، بهتر است مزایا و معایب آن را به دقت بررسی کنید. اگر مزایا بر معایب غلبه دارند، سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال می‌تواند گزینه مناسبی باشد. در غیر این صورت، ممکن است بخواهید به سمت گزینه‌های سرمایه‌گذاری پایدارتر روی آورید.

مزایا

بستر مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت

بازار ارزهای دیجیتال یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت به شمار می‌آید. حریم خصوصی در این بازار به خوبی حفظ می‌شود و دارایی‌ها تنها در اختیار خود سرمایه‌گذاران است.

تنوع دارایی‌ها و فرصت‌های ترید

تنوع دارایی‌ها در بازار ارزهای دیجیتال بسیار زیاد است و سرمایه‌گذاران می‌توانند همزمان از فرصت‌های ترید نیز بهره‌مند شوند. این بازار به گونه‌ای طراحی شده که واسطه‌ها مانند بانک‌ها و موسسات مالی حذف شده و تراکنش‌ها به‌طور مستقیم بین دو طرف انجام می‌شود.

شفافیت و غیرقابل دستکاری

تراکنش‌های انجام شده در این بازار غیرقابل دستکاری بوده و شفافیت بالایی را ارائه می‌دهند. این ویژگی‌ها باعث ایجاد اعتماد بیشتری در بین سرمایه‌گذاران می‌شود.

مزایای کلیدی

• سودهای جذاب: نوسانات شدید ارزهای دیجیتال، فرصت‌های جذابی برای کسب سود فراهم می‌کند.
• تمرکززدایی: این بازارها در محیطی غیرمتمرکز فعالیت می‌کنند و این آزادی عمل بیشتری به تریدرها می‌دهد.
• دسترسی ۲۴ ساعته: بازارهای ارز دیجیتال همواره در دسترس هستند و امکان انجام معاملات در هر زمان فراهم است.
• کارمزدهای پایین: انجام معاملات در صرافی‌های ارز دیجیتال معمولاً کارمزدهایی کمتر از بازارهای مالی سنتی دارد.
• بهره‌گیری از بلاک چین: تکنولوژی بلاک چین، امنیت و شفافیت قابل توجهی را به این بازارها می‌آورد و امکان فساد را کاهش می‌دهد.

معایب

تکیه صرف بر تحلیل تکنیکال

یکی از اشتباهات رایج تریدرهای تازه‌کار در بازار ارزهای دیجیتال، تکیه صرف بر تحلیل تکنیکال است. در حالی که توجه به فاندامنتال و مباحث پایه‌ای برای موفقیت در این بازار ضروری است. ثبات در سرمایه‌گذاری کلید ثروتمند شدن است و تنها با تحلیل تکنیکال نمی‌توان به آن دست یافت.

مدیریت ریسک ناکافی

برخی افراد معتقدند که تسلط بر مدیریت ریسک کافی است تا از ضررهای بازار رمزارزها در امان بمانند. اما در بازاری نوسانی مانند ارزهای دیجیتال، این تعاریف کم‌رنگ می‌شود و تریدرها باید به عوامل دیگر نیز توجه کنند. در این بازار، نهنگ‌ها می‌توانند بازار را دستکاری کنند و تحلیل تکنیکال به سادگی تحت تأثیر قرار می‌گیرد.

نوسانات شدید

از جمله ریسک‌های بازار ارزهای دیجیتال می‌توان به نوسانات شدید اشاره کرد. این نوسانات اگر با مدیریت سرمایه مناسب مواجه نشوند، می‌توانند منجر به زیان‌های بزرگی برای تریدرها شوند. همچنین، دسترسی محدود به اطلاعات قابل‌اعتماد و تغییرات قوانین نظارتی، چالش‌های بیشتری ایجاد می‌کند.

مشکلات امنیتی

در مورد امنیت، احتمال هک، کلاهبرداری و سرقت از دیگر نگرانی‌هاست. تریدرها باید اقداماتی برای حفاظت از دارایی‌های دیجیتال خود انجام دهند. همچنین، نقدینگی پایین در برخی ارزها و صرافی‌های کوچک‌تر، انجام معاملات با حجم بالا را دشوار می‌کند.

تأثیر احساسات بازار

احساسات بازار نیز تأثیر قابل‌توجهی بر قیمت‌ها دارند. تغییرات ناگهانی در احساسات می‌تواند نوسانات قیمتی شدیدی ایجاد کند. علاوه بر این، مشکلات فنی و فناوری در بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند کاربرد و ارزش دارایی‌ها را تحت تأثیر قرار دهد.

مزایای بازار فارکس نسبت به بازار ارز دیجیتال

نقدشوندگی بالا

بازار فارکس به‌عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی جهانی، دارای نقدینگی بی‌نظیری است. این امر منجر به این می‌شود که معاملات به‌راحتی و به‌سرعت اجرا شوند و معامله‌گران بتوانند در هر زمان بدون مشکل خاصی دارایی‌های خود را خرید و فروش کنند. این در حالی است که بازار ارزهای دیجیتال ممکن است در برخی مواقع به‌خصوص برای دارایی‌های کمتر شناخته‌شده، نقدشوندگی پایین‌تری داشته باشد.

نوسانات منطقی‌تر

نوسانات قیمت در بازار فارکس معمولاً منطقی‌تر و کمتر از بازار ارزهای دیجیتال است. در حالی که ارزهای دیجیتال می‌توانند نوسانات شدیدی را تجربه کنند، بازار فارکس به‌طور کلی دارای نوسانات کمتری است که این امر به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا با اطمینان بیشتری در بازار فعالیت کنند و ریسک‌های کمتری را متحمل شوند.

دسترس‌پذیری 24 ساعته

همانند بازار ارزهای دیجیتال، بازار فارکس نیز 24 ساعته در دسترس است. اما با توجه به ساختار بازار، معامله‌گران می‌توانند در هر ساعتی از شبانه‌روز به راحتی به معاملات بپردازند، بدون نگرانی از تأثیر نوسانات شدید شبانه، که ممکن است در بازار ارزهای دیجیتال وجود داشته باشد.

وجود نهادهای نظارتی

بازار فارکس تحت نظارت نهادهای رسمی مانند NFA، FCA، FINMA و سایر نهادهای نظارتی بین‌المللی قرار دارد. این نظارت‌ها از کلاهبرداری و تقلب در معاملات جلوگیری می‌کند و به معامله‌گران اطمینان می‌دهد که بازار معتبر و ایمنی برای سرمایه‌گذاری است. این در حالی است که بازار ارزهای دیجیتال هنوز فاقد یک نهاد مرکزی و نظارت رسمی مؤثر است.

استفاده از اهرم

در بازار فارکس، معامله‌گران می‌توانند از ابزار اهرم (Leverage) برای افزایش قدرت خرید خود استفاده کنند. این امکان به آن‌ها این اجازه را می‌دهد که با سرمایه کمتری، معاملات بزرگ‌تری انجام دهند و در نتیجه پتانسیل کسب سود بیشتری را داشته باشند. در بازار ارزهای دیجیتال، استفاده از اهرم معمولاً با ریسک‌های بیشتری همراه است و ممکن است محدودیت‌هایی نیز وجود داشته باشد.

تنوع در جفت ارزها

بازار فارکس شامل جفت ارزهای متنوعی است که معامله‌گران می‌توانند از آن‌ها برای ایجاد سبد سرمایه‌گذاری متنوع استفاده کنند. این تنوع در جفت ارزها به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا استراتژی‌های مختلفی را به کار ببرند و ریسک معاملات را کاهش دهند، در حالی که در بازار ارزهای دیجیتال، تنوع دارایی‌ها ممکن است به‌طور خاص به برخی از ارزهای شناخته‌شده محدود باشد.

محیط آموزشی قوی‌تر

بازار فارکس به‌واسطه پلتفرم‌های آموزشی و منابع موجود، محیطی مناسب برای یادگیری و آشنایی با مفاهیم معاملاتی ارائه می‌دهد. معامله‌گران تازه‌کار می‌توانند از دوره‌های آموزشی، وبینارها و منابع متنوع دیگر بهره‌برداری کنند تا مهارت‌های خود را تقویت کنند. در حالی که بازار ارزهای دیجیتال نیز منابع آموزشی دارد، اما به‌خاطر نوپایی این بازار، ممکن است هنوز در این زمینه نسبت به فارکس کمبودهایی وجود داشته باشد.

اقدامات حفاظتی متمرکز

بازار فارکس دارای استانداردهای KYC (احراز هویت کاربران) است که از معامله‌گران در برابر کلاهبرداری و سرقت محافظت می‌کند. این اقدامات حفاظتی به حفظ امنیت و اعتبار بازار کمک می‌کند و به معامله‌گران اطمینان می‌دهد که دارایی‌هایشان در خطر نخواهد بود. در مقابل، بازار ارزهای دیجیتال به‌دلیل فقدان نظارت مؤثر، ممکن است آسیب‌پذیری بیشتری نسبت به کلاهبرداری‌ها داشته باشد.

معایب بازار فارکس نسبت به ارز دیجیتال

محدودیت‌های معاملاتی

در بازار فارکس، معامله‌گران فقط می‌توانند از روند صعودی یا نزولی جفت ارزها سود ببرند. این به این معنی است که اگر قیمت یک جفت ارز در حال کاهش باشد، معامله‌گران تنها با فروش می‌توانند سود کنند. در مقابل، بازار ارزهای دیجیتال به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که از هر دو روند صعودی و نزولی (با استفاده از روش‌هایی مانند استیبل‌کوین‌ها یا فروش استقراضی) بهره‌برداری کنند.

هزینه‌های بالاتر

در برخی مواقع، هزینه‌های معاملاتی در بازار فارکس می‌تواند بالاتر از هزینه‌های معاملاتی در بازار ارزهای دیجیتال باشد. به‌ویژه در زمان‌هایی که نوسانات قیمت وجود دارد، هزینه‌های اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) می‌تواند تأثیر زیادی بر سود معامله‌گران بگذارد.

پایداری و سرعت پایین‌تر

بازار فارکس ممکن است به‌طور کلی به نوسانات کمتری نسبت به بازار ارزهای دیجیتال معروف باشد، اما این به معنای فرصت‌های کمتر برای کسب سودهای سریع نیست. در بازار ارزهای دیجیتال، نوسانات شدید قیمت می‌تواند به‌سرعت فرصت‌های معاملاتی سودآوری را ایجاد کند که ممکن است در بازار فارکس کمتر مشاهده شود.

عدم شفافیت در بعضی معاملات

در حالی که بازار فارکس تحت نظارت نهادهای دولتی قرار دارد، اما هنوز هم ممکن است مشکلاتی از قبیل کلاهبرداری یا دستکاری قیمت در برخی کارگزاران وجود داشته باشد. در مقابل، بازار ارزهای دیجیتال به‌واسطه استفاده از بلاک چین، شفافیت بیشتری را برای معاملات خود فراهم می‌کند.

محدودیت در انتخاب دارایی‌ها

بازار فارکس تنها شامل جفت ارزهای مختلف است و این می‌تواند به‌عنوان یک محدودیت برای معامله‌گران تلقی شود. در حالی که بازار ارزهای دیجیتال تنوع بیشتری از دارایی‌ها را شامل می‌شود که معامله‌گران می‌توانند به‌راحتی به آن‌ها دسترسی داشته باشند و سبد سرمایه‌گذاری متنوع‌تری ایجاد کنند.

وابستگی به نهادهای مالی

بازار فارکس به‌طور مستقیم تحت نظارت نهادهای مالی و بانکی است که می‌تواند در مواقع بحرانی، به‌عنوان مانع عمل کند. این در حالی است که بازار ارزهای دیجیتال به‌واسطه ساختار غیرمتمرکز خود، مستقل‌تر از این نهادها عمل می‌کند و آزادی بیشتری به معامله‌گران می‌دهد.

ریسک‌های مربوط به اهرم

اگرچه اهرم در بازار فارکس می‌تواند به افزایش سود کمک کند، اما همچنین می‌تواند ریسک‌های بیشتری را به همراه داشته باشد. در صورتی که معامله‌گران از اهرم‌های بالایی استفاده کنند و نتوانند روند بازار را به‌درستی پیش‌بینی کنند، ممکن است خسارات قابل‌توجهی را متحمل شوند. در مقابل، بازار ارزهای دیجیتال ممکن است محدودیت‌های بیشتری برای استفاده از اهرم داشته باشد.

عدم پذیرش عمومی در برخی مناطق

با وجود اینکه بازار فارکس در سطح جهانی شناخته شده است، اما در برخی کشورها و مناطق ممکن است محدودیت‌هایی برای ورود به این بازار وجود داشته باشد. این در حالی است که بازار ارزهای دیجیتال به‌دلیل دسترسی آسان و غیرمتمرکز بودن، معمولاً برای افراد بیشتری قابل‌دسترس است.

برای مشاهده دوره آموزش فارکس کلیک کنید.

فاکتورهای مهم در انتخاب بازارها

اگر به‌عنوان یک معامله‌گر به‌دنبال انتخاب یکی از دو بازار ارزهای دیجیتال یا فارکس برای فعالیت هستید، در اینجا مهم‌ترین فاکتورهایی که باید در نظر بگیرید، آورده شده است:

1. ریسک‌پذیری: هر دو بازار به‌دلیل نوسانات بالا، پرریسک هستند. با این حال، معاملات در بازار ارزهای دیجیتال به‌طور کلی نیاز به ریسک‌پذیری بیشتری دارد. معامله‌گران باید توانایی خود در تحمل ریسک را ارزیابی کرده و بازاری را انتخاب کنند که با سطح ریسک‌پذیری‌شان هماهنگ باشد.
2. دانش مورد نیاز: برای فعالیت در بازار فارکس، نیاز به آموزش در زمینه اقتصاد و سیاست دارید. در مقابل، فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال به درک عمیق فناوری بلاک چین و شناخت پروژه‌های مختلف ارزهای دیجیتال نیاز دارد. انتخاب در این مورد به علایق و پیش‌زمینه شما بستگی دارد.
3. مقررات: بازار فارکس تحت نظارت و مقررات سخت‌تری قرار دارد، در حالی که بازار ارزهای دیجیتال معمولاً با مقررات کمتری مواجه است. معامله‌گران باید هنگام انتخاب بین دو بازار، مقررات مربوطه را در نظر بگیرند و با قوانین و الزامات بازار مورد نظر آشنا شوند.

سخن پایانی

در این مقاله با عنوان “تفاوت فارکس با دیگر بازارهای مالی”، تلاش کردیم به‌طور واضح و کاربردی به تفاوت بازار بورس جهانی فارکس با سایر بازارهای مالی بپردازیم. ابتدا بازار فارکس و بورس را بررسی کردیم و به مواردی مانند حجم و دو سویه یا تک سویه بودن بازارها پرداختیم. در نهایت، برخی از مهم‌ترین مزایای بازار فارکس، از جمله دسترسی 24 ساعته، مورد بررسی قرار گرفت.

سپس به بررسی بازار فارکس پرداختیم تا آشنایی بیشتری با آن ایجاد شود و در ادامه تفاوت‌ها و شباهت‌های این بازار با دیگر بازارهای مالی مورد بحث قرار گرفت. در این راستا، به مقایسه بازار فارکس و ارز دیجیتال و نکاتی مانند حجم معاملاتی و میزان نوسان دو بازار اشاره کردیم.

فراموش نکنید که برای موفقیت در هر بازار مالی، درک کامل بازار هدف و آموزش صحیح تحت نظر مربی بسیار مهم است. بازارهای مالی محیطی برای درست و غلط نیستند و هر اشتباه هزینه‌ای از دارایی شما خواهد داشت.

سوالات متداول

کدام بهتر است، فارکس یا ارز دیجیتال؟

فارکس به‌دلیل پایداری بیشتر و نوسانات کمتر، برای ریسک‌گریزها مناسب‌تر است. در مقابل، ارزهای دیجیتال به‌دلیل نوسانات بالا و پتانسیل سود زیاد، می‌توانند برای کسانی که ریسک‌پذیر هستند جذاب‌تر باشند.

بین فارکس و ارز دیجیتال، کدام ریسک بیشتری دارد؟

بازار ارز دیجیتال به‌دلیل نوسانات زیاد و کمبود قوانین، ریسک بالاتری نسبت به بازار فارکس دارد.

شباهت‌های فارکس و ارز دیجیتال چیست؟

هر دو بازار بر اساس عرضه و تقاضا عمل می‌کنند و به تغییرات اقتصادی و سیاسی واکنش نشان می‌دهند.

فارکس برای تازه‌کارها بهتر است یا ارز دیجیتال؟

پاسخ به این سوال به فرد بستگی دارد، اما بازار ارز دیجیتال به‌دلیل فعالیت 24 ساعته و دسترسی آسان، ممکن است برای تازه‌کارها راحت‌تر باشد.

تریدکردن کدام در فارکس بهتر است، طلا یا جفت ارزها؟

طلا معمولاً روندهای قوی‌تری دارد، اما جفت ارزها به‌دلیل کارمزد (اسپرد) کمتر و نقدشوندگی بیشتر، برای ترید در دامنه‌های محدود قیمتی مناسب‌ترند.

بهترین ارز دیجیتال برای ترید تازه‌کارها کدام است؟

ارزهای دیجیتال با نوسانات کمتر و ارزش بازار بالا، مانند بیت‌کوین، اتریوم و لایت‌کوین، برای تازه‌کارها مناسب‌ترند.

آیا می‌توان روزی 100 دلار از ارز دیجیتال درآمد کسب کرد؟

بله، این امکان وجود دارد، اما تضمینی نیست. ریسک ترید در بازار ارز دیجیتال بالا است و پیش‌بینی قیمت آینده آن دشوار است.

برای مشاهده مقالات کلیک کنید.

پیج اینستاگرام معین صادقیان کارشناس اقتصاد و مدرس بازار سرمایه