پول نقد بنزینی است که کسب و کار شما را راه اندازی می کند. جریان نقدی را می توان به عنوان راهی تعریف کرد که پول به داخل و خارج از کسب و کار شما می رود. این تفاوت بین اینکه فقط بتوانید یک کسب و کار باز کنید و بتوانید در تجارت بمانید است. تجزیه و تحلیل جریان نقدی روشی برای بررسی سلامت مالی شرکت شما است. این مطالعه حرکت پول نقد از طریق کسب و کار شما است که بودجه نقدی نامیده می شود تا الگوهایی از نحوه دریافت و پرداخت پول را تعیین کند. هدف حفظ وجه نقد کافی برای عملیات شرکت از ماه به ماه است. این نوع تحلیل جریان نقدی را توسعه بودجه نقدی می نامند.

چگونه یک بودجه نقدی ایجاد کنیم؟

1. به این نوع تحلیل جریان نقدی، تهیه و تجزیه و تحلیل بودجه بندی نقدی می گویند. این بخشی از برنامه پیش بینی مالی کوتاه مدت شرکت شما است. مقدار پول نقدی که در طول ماه به شرکت شما وارد می شود را تعیین کنید. اگر به تازگی کسب و کار خود را شروع کرده اید، باید موجودی اولیه را به صورت نقدی که می خواهید هر ماه در دسترس داشته باشید، لحاظ کنید. همچنین تعداد فروش هایی که در ماه اول دارید وجود دارد. فروش هم شامل فروش نقدی و هم فروش هایی است که به مشتریان خود انجام می دهید که به صورت اعتباری پرداخت می کنند.
2. مقدار پول نقدی که در طول ماه از شرکت شما خارج می شود را تعیین کنید. هزینه هایی خواهید داشت. احتمالاً باید لوازم اداری بخرید. سایر هزینه های ماهانه ممکن است شامل تبلیغات، هزینه های وسیله نقلیه و هزینه های حقوق و دستمزد باشد. برخی از هزینه های فصلی مانند مالیات خواهید داشت. ممکن است هزینه هایی داشته باشید که گهگاه رخ می دهند، مانند خرید تجهیزات کامپیوتری، وسایل نقلیه، یا سایر هزینه های بزرگتر.
3. شما می خواهید پول نقدی که وارد شرکت شما می شود (مرحله 1) بیشتر از پول نقدی باشد که از شرکت شما خارج می شود (مرحله 2). این بدان معنی است که جریان نقدی ماهانه شما باید بیشتر از جریان نقدی ماهانه شما باشد، بنابراین شما پول نقد کافی برای اداره شرکت خود خواهید داشت.
4. موجودی پایانی شما برای ماه اول تبدیل به موجودی ابتدایی ماه دوم می شود. شما هم همین نوع تحلیل را انجام می دهید. هر ماه، ممکن است مجبور شوید با رشد کسب و کارتان، موارد بیشتری را به تحلیل جریان نقدی خود اضافه کنید. شما باید تصمیم بگیرید که حداقل موجودی نقدی پایانی که برای شرکت خود قابل قبول است چقدر است و هر ماه آن رقم را هدف قرار دهید.
5. اگر جریان نقدی شما برای هر یک ماه منفی شود، باید برای آن ماه از خانواده یا دوستان، سرمایه گذاران یا از بانک یا سایر مؤسسات مالی وام بگیرید. سپس، اگر جریان نقدی شما در ماه آینده مثبت شد، می توانید آن وام را بازپرداخت کنید.
6. این کار را هر ماه برای دوره پیش بینی خود ادامه دهید. سعی کنید استقراض خود را به حداقل برسانید و جریان نقدی خود را بیشتر از جریان خروجی خود نگه دارید. به یاد داشته باشید که این بودجه نقدی یک سند پیش بینی مالی است، اما سعی کنید تا حد امکان آن را به دقت دنبال کنید.

نکات

1. به این مقاله نگاهی بیندازید . این به شما نشان می دهد که چگونه از بودجه نقدی به عنوان بخشی از یک طرح جامع پیش بینی مالی استفاده کنید.
2. این کاربرگ به شما کمک می‌کند بخش اول بودجه نقدی خود، برنامه دریافت‌های نقدی را توسعه دهید. این کاربرگ خالی به شما فضایی می دهد تا برنامه دریافت های نقدی خود را تهیه کنید.
3. این مثال از جدول پرداخت های نقدی به شما نشان می دهد که چگونه برنامه زمانی را برای شرکت خود توسعه دهید. در اینجا کاربرگ خالی وجود دارد که می توانید از آن برای تهیه صورت وضعیت پرداخت های نقدی برای شرکت خود استفاده کنید.
4. در اینجا نمونه ای از بودجه نقدی بر اساس برنامه ریزی های قبلی ارائه شده است. در اینجا یک کاربرگ خالی است که می توانید برای شرکت خود استفاده کنید.
5. حفظ یک جریان نقدی سالم یا کار برای افزایش جریان نقدی.

آنچه شما نیاز دارید: تحلیل بودجه

• کامپیوتر کسب و کار شما
• برنامه حسابداری کامپیوتری که استفاده می کنید.
• تمام رسیدهای فروش و هزینه های شما
• چقدر پول نقد می خواهید همیشه در دست داشته باشید.
• موجودی اولیه اولیه شما